• 一、依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司即日起施行「投資屬性評估」程序,您於基富通證券網站https://www.fundrich.com.tw完成「投資人投資屬性評量」,本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次,若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
  • 二、鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
  • 三、基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 四、外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  • 五、各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
  • 六、各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應投資人須知或/與基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 七、有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 八、由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。
  • 九、基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
  • 十、部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
  • 十一、本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定:
    • 1.投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
    • 2.境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之10%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  • 十二、本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 十三、投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  • 十四、投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。
  • 十五、基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。
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  • 一、蒐集之目的:
    • 1.從事目的事業主管機關允許從事之業務。
    • 2.台端之個人資料得為法務部規定之以下任一目的進行蒐集、處理、利用及國際傳輸:[(一三五)資(通)訊服務、(一三六)資(通)訊與資料庫管理、(一三七)資通安全與管理、(一五四)徵信、(○三七)有價證券與有價證券持有人登記、(○四四)投資管理、(一六六)證券、期貨、證券投資信託及顧問相關業務、(○九○)消費者、客戶管理與服務、(○四○)行銷、(一七七)其他金融管理業務、(一八一)其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務、(○六○)金融爭議處理、(○六一)金融監督、管理與檢查、(○五九)金融服務業依法令規定及金融監理需要,所為之蒐集處理及利用、(○六三)非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用、任何其他「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」所規定而合於本公司業務範圍之目的、及/或現行法律或任何未來被施行或修正之法律所允許並合於本公司業務範圍之其他目的(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之特定目的所載者為依據),所為之蒐集、處理及利用。]
    • 3.為(1)提供基金申購、買回、轉換及任何其他類似或相關之服務或資訊予 台端及/或 台端公司/機構;(2)進行與達成 台端及/或 台端公司/機構的交易;(3)提供 台端其他服務之資訊;(4)委託第三人提供各種服務之需求;(5)依中華民國法令、利用之對象(參本說明第三、(三)點)所在地主管機關法令規定;及/或(6)依法定義務、金融監督、依契約、類似契約關係或其他法律關係等,所為個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸。
  • 二、個人資料之類別:
    • 1.[足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於(C001)辨識個人者;(C002)辨識財務者;(C011)個人描述;(C021)家庭情形(C023)家庭其他成員之細節(C032)財產(C038)職業(C052)資格或技術(C054)職業專長(C061)現行之受僱情形(C064)工作經驗(C068)薪資與預扣款(C069)受僱人所持有之財產(C081)收入、所得、資產與投資(C082)負債與支出(C083)信用評等(C084)貸款(C085)外匯交易紀錄(C086)票據信用(C091)資料主體所取得之財貨或服務(C092)資料主體提供之財貨或服務(C093)財務交易。]
    • 2.其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。
    • (上述資料合稱「個人資料」)(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)。
  • 三、個人資料利用之期間、地區、對象及方式:
    • 1.期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:
      • 1-1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;
      • 1-2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;
      • 1-3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);
      • 1-4.本公司因執行業務所必須之保存期間;
      • 1-5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;
      • 1-6.以上述期間較長者為準。
    • 2.地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及應用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有合約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資料需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。
    • 3.個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象:
      • 3-1.本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有契約關係或業務往來之機構(含共同銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如?師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。
      • 3-2.金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所適用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。
    • 4.方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。
  • 四、資料保護:
    • 對投資人之資料應妥當保護,避免遺失或未經授權之使用、銷燬、修改、再處理或公開。如該資料已逾法令規定之保存時限且無保存之必要時,應確實銷燬。
  • 五、依據個資法第三條規定, 台端就本公司保有 台端之個人資料得行使下列權利:
    • 1.得向本公司查詢、請求閱覽或請求製給複製本,而本公司依法得酌收必要成本費用。
    • 2.得向本公司請求補充或更正,惟依法 台端應為適當之釋明。
    • 3.得向本公司請求停止蒐集、處理或利用及請求刪除,惟依法本公司因執行業務所必須者,得不依 台端請求為之。
    • 若 台端擬行使上述任一權利,請檢附相關證明文件向本公司提出書面請求,本公司就該書面請求之決定,將於收到書面請求之次日起十五日內以書面通知 台端。前述十五日期間於必要時,得予再延長十五日,本公司並將以書面通知 台端。如係請求查詢或閱覽文件, 台端應於收受本公司通知後,於通知指定之期間內,至本公司通知函指定之地點查詢或閱覽。如 台端逾期未查詢或閱覽文件者,需向本公司重新提出書面請求。
  • 六、台端不提供個人資料所致權益之影響:
    • 台端得自由選擇是否提供相關個人資料,惟 台端若拒絕提供相關個人資料,本公司將無法進行必要之審核及處理作業,致無法提供 台端相關服務。若 台端的個人資料有任何變更,請 台端通知本公司。 台端聲明並保證所有提供予本公司之個人資料均屬正確無誤,且 台端授權本公司依其決定為變更。
  • 七、其他重要事項:
    • 台端知悉本公司有權定訂本告知書,且本公司將於修訂後,以言詞、書面、電話、簡訊、電子郵件、傳真、電子文件、本公司網站公告或足使 台端知悉或可得知悉之其他方式,告知修訂後之內容及修訂要點,包括但不限於以前述方式告知提供詳載修訂後之告知內容及修訂要點之網頁連結,屆時請詳閱該指定網頁內容。

【特定目的外之利用】
依據個人資料保護法, 台端同意本公司、關係企業及第三方及其承包商、顧問及關係企業,亦得於上述特定目的外處理個人資料:
  • 一、特定目的外之其他利用目的:
    • 1.為本公司及/或其關係企業進行合併、收購、營業讓與、委託經營業務、合資或任何其他類似控制權變更或其他情事(合稱「併購」)而從事實地查核及準備交易文件之目的提供潛在交易對象個人資料;
    • 2.進行併購;
    • 3.為法規要求及法令遵循之目的與關係企業及第三方為特定目的外之聯繫;
    • 4.依主管機關或自律組織之要求,依據法規或關係企業及第三方所在之管轄權法律遵循之目的,提供個人資料予關係企業及第三方;
    • 5.為本公司及/或其關係企業進行行銷及/或跨業行銷;
    • 6.為外國稅務稽徵及國外金融法令監理等目的;
    • 7.其他目的。
  • 二、個人資料之類別:
    • 1.足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於辨識個人者;辨識財務者;個人描述;家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業資格或技術、職業專長、現行之受僱情形、工作經驗、薪資與預扣款、受僱人所持有之財產、收入、所得、資產與投資、負債與支出、信用評等、貸款、外匯交易紀錄、票據信用、資料主體所取得之財貨或服務、資料主體提供之財貨或服務及財務交易。
    • 2.其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)
  • 三、個人資料利用之期間、地區、對象及方式:
    • 1.期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:
      • 1-1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;
      • 1-2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;
      • 1-3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);
      • 1-4.本公司因執行業務所必須之保存期間;
      • 1-5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;
      • 1-6.以上述期間較長者為準。
    • 2.地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及使用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有?約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資?需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。
    • 3.個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象:
      • 3-1.本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有合約關係或業務往來之機構(含共同行銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如律師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。
      • 3-2.外國政府、主管機關或法院、金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所適用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。
    • 4.方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。
  • 四、如 台端之帳戶符合美國海外帳戶稅收遵從法案(下稱「FATCA法案」)所定義的美國帳戶者,本公司得將有關資訊揭露予國內外政府機關(包含但不限於中華民國政府及美國聯邦政府)。
  • 一、風險聲明
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  • 晨星星等評級說明:
    晨星星等評級旨在衡量基金過往的績效表現,其考量因素包括:基金的報酬、風險及費用因素,並且只與同組別的基金作比較。晨星星等評級不能作為投資決定的唯一參考。基金需有3年以上的績效數據始能獲得晨星星等評級,評級基礎為考量報酬波動程度的晨星風險調整後報酬率(MRAR),這項指標強調下檔風險的影響,並且獎勵績效穩定的基金。相同組別中表現最好的前10%基金獲得5顆星評級;之後22.5%為4顆星;之後35%為3顆星;之後22.5%為2顆星;最後10%為1顆星。晨星星等評級分為3年期、5年期、10年期及綜合星等評級,綜合星等評級為3年期、5年期及10年期星等評級的加權平均。
金融友善服務準則
中華民國證券商業同業公會會員金融友善服務準則
金融監督管理委員會105年6月4日金管證券字第1050021771號函同意備查
中華民國證券商業同業公會105年6月21日中證商業字第1050003382號函公告施行
第一條(目的)
本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務,並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務,並提升會員服務品質,營造友善金融環境。
第二條(範圍)
本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務,應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施,其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施,並不得有歧視性之行為。
第三條(環境)
本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。
第四條(溝通及服務)
一、本公會會員對身心障礙者臨櫃辦理金融業務,應充分告知需提供之資料,協助其填具相關申請書據,如依法有見證等需求,應尊重身心障礙者之選擇,提供相關協助,相關申請書據並應秉持公正客觀與不歧視之立場進行審查。
二、本公會會員應依身心障礙者個別需求,提供適當之開戶友善服務措施,如提供線上開戶、到府服務,並引導身心障礙者採用合適之交易方式,如當面委託、書信、電報、電話或電子式交易型態等方式委託買賣。
第五條(資訊、公告及統計)
本公會會員應於網站上公告配合本服務準則所辦理之相關友善金融措施,及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。本公會會員如未設置網站者,應於營業處所公告相關資訊。
第六條 (權益保障)
為維護身心障礙者之權益,本公會會員應提供意見表及溝通管道,以供其表達意見。
第七條(檢核)
本公會會員應就本服務準則所列情事至少每年進行檢核,如有缺失應逕行改善。
第八條(附則)
本準則經本公會理事會通過,並報奉主管機關核備後實施,修正時亦同。

金融友善服務準則
中華民國證券商業同業公會會員金融友善服務準則
金融監督管理委員會105年6月4日金管證券字第1050021771號函同意備查
中華民國證券商業同業公會105年6月21日中證商業字第1050003382號函公告施行
條 文說 明
第一條(目的)
本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務,並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務,並提升會員服務品質,營造友善金融環境。
本準則之訂定目的。
第二條(範圍)
本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務,應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施,其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施,並不得有歧視性之行為。
一、明訂金融友善服務之範圍。
二、本準則係依據身心障礙者權利公約(CRPD)及身心障礙者權益保障法之精神訂定。
第三條(環境)
本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。
一、考量目前證券商營業處所能提供之無障礙設施須配合所租賃大樓之原有設計,證券商較難修改或提供其他設施,僅能建議大樓管理人改善相關措施。
二、爰對於證券商營業處所未能提供無障礙設施者,證券商可選擇指定適當人員提供服務,以彌補硬體設備之不足。
三、為利證券商遵循,明訂證券商應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務之替代原則。
第四條(溝通及服務)
一、本公會會員對身心障礙者臨櫃辦理金融業務,應充分告知需提供之資料,協助其填具相關申請書據,如依法有見證等需求,應尊重身心障礙者之選擇,提供相關協助,相關申請書據並應秉持公正客觀與不歧視之立場進行審查。
二、本公會會員應依身心障礙者個別需求,提供適當之開戶友善服務措施,如提供線上開戶、到府服務,並引導身心障礙者採用合適之交易方式,如當面委託、書信、電報、電話或電子式交易型態等方式委託買賣。
一、為便利身心障礙者臨櫃辦理金融業務,提供有效溝通方式,以協助其獲得充分訊息並能表達意見。
二、為滿足不同類別之身心障礙者需求,提供其相關友善之服務措施,以利身心障礙者選擇適合之方式進行交易。
第五條(資訊、公告及統計)
本公會會員應於網站上公告配合本服務準則所辦理之相關友善金融措施,及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。本公會會員如未設置網站者,應於營業處所公告相關資訊。
明定證券商除應於網站上公告該公司友善金融措施外,亦須公告金管會及本公會等機構轉知之相關訊息或任何統計資料。
第六條(權益保障)
為維護身心障礙者之權益,本公會會員應提供意見表及溝通管道,以供其表達意見。
明定證券商提供意見表及溝通管道,以保障身心障礙人士表達意見之權益。
第七條(檢核)
本公會會員應就本服務準則所列情事至少每年進行檢核,如有缺失應逕行改善。
為落實金融友善服務,明訂證券商應定期自行檢核。
第八條(附則)
本準則經本公會理事會通過,並報奉主管機關核備後實施,修正時亦同。
明訂本準則訂定程序。
  • 一、依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司即日起施行「投資屬性評估」程序,您於基富通證券網站https://www.fundrich.com.tw完成「投資人投資屬性評量」,本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次,若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
  • 二、鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
  • 三、基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 四、外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  • 五、各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
  • 六、各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應投資人須知或/與基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 七、有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 八、由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。
  • 九、基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
  • 十、部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
  • 十一、本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定:
    • 1.投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
    • 2.境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之10%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  • 十二、本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 十三、投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  • 十四、投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。
  • 十五、基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。
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  • 一、蒐集之目的:
    • 1.從事目的事業主管機關允許從事之業務。
    • 2.台端之個人資料得為法務部規定之以下任一目的進行蒐集、處理、利用及國際傳輸:[(一三五)資(通)訊服務、(一三六)資(通)訊與資料庫管理、(一三七)資通安全與管理、(一五四)徵信、(○三七)有價證券與有價證券持有人登記、(○四四)投資管理、(一六六)證券、期貨、證券投資信託及顧問相關業務、(○九○)消費者、客戶管理與服務、(○四○)行銷、(一七七)其他金融管理業務、(一八一)其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務、(○六○)金融爭議處理、(○六一)金融監督、管理與檢查、(○五九)金融服務業依法令規定及金融監理需要,所為之蒐集處理及利用、(○六三)非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用、任何其他「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」所規定而合於本公司業務範圍之目的、及/或現行法律或任何未來被施行或修正之法律所允許並合於本公司業務範圍之其他目的(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之特定目的所載者為依據),所為之蒐集、處理及利用。]
    • 3.為(1)提供基金申購、買回、轉換及任何其他類似或相關之服務或資訊予 台端及/或 台端公司/機構;(2)進行與達成 台端及/或 台端公司/機構的交易;(3)提供 台端其他服務之資訊;(4)委託第三人提供各種服務之需求;(5)依中華民國法令、利用之對象(參本說明第三、(三)點)所在地主管機關法令規定;及/或(6)依法定義務、金融監督、依契約、類似契約關係或其他法律關係等,所為個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸。
  • 二、個人資料之類別:
    • 1.[足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於(C001)辨識個人者;(C002)辨識財務者;(C011)個人描述;(C021)家庭情形(C023)家庭其他成員之細節(C032)財產(C038)職業(C052)資格或技術(C054)職業專長(C061)現行之受僱情形(C064)工作經驗(C068)薪資與預扣款(C069)受僱人所持有之財產(C081)收入、所得、資產與投資(C082)負債與支出(C083)信用評等(C084)貸款(C085)外匯交易紀錄(C086)票據信用(C091)資料主體所取得之財貨或服務(C092)資料主體提供之財貨或服務(C093)財務交易。]
    • 2.其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。
    • (上述資料合稱「個人資料」)(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)。
  • 三、個人資料利用之期間、地區、對象及方式:
    • 1.期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:
      • 1-1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;
      • 1-2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;
      • 1-3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);
      • 1-4.本公司因執行業務所必須之保存期間;
      • 1-5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;
      • 1-6.以上述期間較長者為準。
    • 2.地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及應用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有合約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資料需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。
    • 3.個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象:
      • 3-1.本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有契約關係或業務往來之機構(含共同銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如?師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。
      • 3-2.金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所適用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。
    • 4.方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。
  • 四、資料保護:
    • 對投資人之資料應妥當保護,避免遺失或未經授權之使用、銷燬、修改、再處理或公開。如該資料已逾法令規定之保存時限且無保存之必要時,應確實銷燬。
  • 五、依據個資法第三條規定, 台端就本公司保有 台端之個人資料得行使下列權利:
    • 1.得向本公司查詢、請求閱覽或請求製給複製本,而本公司依法得酌收必要成本費用。
    • 2.得向本公司請求補充或更正,惟依法 台端應為適當之釋明。
    • 3.得向本公司請求停止蒐集、處理或利用及請求刪除,惟依法本公司因執行業務所必須者,得不依 台端請求為之。
    • 若 台端擬行使上述任一權利,請檢附相關證明文件向本公司提出書面請求,本公司就該書面請求之決定,將於收到書面請求之次日起十五日內以書面通知 台端。前述十五日期間於必要時,得予再延長十五日,本公司並將以書面通知 台端。如係請求查詢或閱覽文件, 台端應於收受本公司通知後,於通知指定之期間內,至本公司通知函指定之地點查詢或閱覽。如 台端逾期未查詢或閱覽文件者,需向本公司重新提出書面請求。
  • 六、台端不提供個人資料所致權益之影響:
    • 台端得自由選擇是否提供相關個人資料,惟 台端若拒絕提供相關個人資料,本公司將無法進行必要之審核及處理作業,致無法提供 台端相關服務。若 台端的個人資料有任何變更,請 台端通知本公司。 台端聲明並保證所有提供予本公司之個人資料均屬正確無誤,且 台端授權本公司依其決定為變更。
  • 七、其他重要事項:
    • 台端知悉本公司有權定訂本告知書,且本公司將於修訂後,以言詞、書面、電話、簡訊、電子郵件、傳真、電子文件、本公司網站公告或足使 台端知悉或可得知悉之其他方式,告知修訂後之內容及修訂要點,包括但不限於以前述方式告知提供詳載修訂後之告知內容及修訂要點之網頁連結,屆時請詳閱該指定網頁內容。

【特定目的外之利用】
依據個人資料保護法, 台端同意本公司、關係企業及第三方及其承包商、顧問及關係企業,亦得於上述特定目的外處理個人資料:
  • 一、特定目的外之其他利用目的:
    • 1.為本公司及/或其關係企業進行合併、收購、營業讓與、委託經營業務、合資或任何其他類似控制權變更或其他情事(合稱「併購」)而從事實地查核及準備交易文件之目的提供潛在交易對象個人資料;
    • 2.進行併購;
    • 3.為法規要求及法令遵循之目的與關係企業及第三方為特定目的外之聯繫;
    • 4.依主管機關或自律組織之要求,依據法規或關係企業及第三方所在之管轄權法律遵循之目的,提供個人資料予關係企業及第三方;
    • 5.為本公司及/或其關係企業進行行銷及/或跨業行銷;
    • 6.為外國稅務稽徵及國外金融法令監理等目的;
    • 7.其他目的。
  • 二、個人資料之類別:
    • 1.足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於辨識個人者;辨識財務者;個人描述;家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業資格或技術、職業專長、現行之受僱情形、工作經驗、薪資與預扣款、受僱人所持有之財產、收入、所得、資產與投資、負債與支出、信用評等、貸款、外匯交易紀錄、票據信用、資料主體所取得之財貨或服務、資料主體提供之財貨或服務及財務交易。
    • 2.其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)
  • 三、個人資料利用之期間、地區、對象及方式:
    • 1.期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:
      • 1-1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;
      • 1-2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;
      • 1-3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);
      • 1-4.本公司因執行業務所必須之保存期間;
      • 1-5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;
      • 1-6.以上述期間較長者為準。
    • 2.地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及使用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有?約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資?需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。
    • 3.個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象:
      • 3-1.本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有合約關係或業務往來之機構(含共同行銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如律師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。
      • 3-2.外國政府、主管機關或法院、金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所適用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。
    • 4.方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。
  • 四、如 台端之帳戶符合美國海外帳戶稅收遵從法案(下稱「FATCA法案」)所定義的美國帳戶者,本公司得將有關資訊揭露予國內外政府機關(包含但不限於中華民國政府及美國聯邦政府)。
  • 一、風險聲明
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    晨星星等評級旨在衡量基金過往的績效表現,其考量因素包括:基金的報酬、風險及費用因素,並且只與同組別的基金作比較。晨星星等評級不能作為投資決定的唯一參考。基金需有3年以上的績效數據始能獲得晨星星等評級,評級基礎為考量報酬波動程度的晨星風險調整後報酬率(MRAR),這項指標強調下檔風險的影響,並且獎勵績效穩定的基金。相同組別中表現最好的前10%基金獲得5顆星評級;之後22.5%為4顆星;之後35%為3顆星;之後22.5%為2顆星;最後10%為1顆星。晨星星等評級分為3年期、5年期、10年期及綜合星等評級,綜合星等評級為3年期、5年期及10年期星等評級的加權平均。
金融友善服務準則
中華民國證券商業同業公會會員金融友善服務準則
金融監督管理委員會105年6月4日金管證券字第1050021771號函同意備查
中華民國證券商業同業公會105年6月21日中證商業字第1050003382號函公告施行
第一條(目的)
本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務,並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務,並提升會員服務品質,營造友善金融環境。
第二條(範圍)
本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務,應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施,其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施,並不得有歧視性之行為。
第三條(環境)
本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。
第四條(溝通及服務)
一、本公會會員對身心障礙者臨櫃辦理金融業務,應充分告知需提供之資料,協助其填具相關申請書據,如依法有見證等需求,應尊重身心障礙者之選擇,提供相關協助,相關申請書據並應秉持公正客觀與不歧視之立場進行審查。
二、本公會會員應依身心障礙者個別需求,提供適當之開戶友善服務措施,如提供線上開戶、到府服務,並引導身心障礙者採用合適之交易方式,如當面委託、書信、電報、電話或電子式交易型態等方式委託買賣。
第五條(資訊、公告及統計)
本公會會員應於網站上公告配合本服務準則所辦理之相關友善金融措施,及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。本公會會員如未設置網站者,應於營業處所公告相關資訊。
第六條 (權益保障)
為維護身心障礙者之權益,本公會會員應提供意見表及溝通管道,以供其表達意見。
第七條(檢核)
本公會會員應就本服務準則所列情事至少每年進行檢核,如有缺失應逕行改善。
第八條(附則)
本準則經本公會理事會通過,並報奉主管機關核備後實施,修正時亦同。

金融友善服務準則
中華民國證券商業同業公會會員金融友善服務準則
金融監督管理委員會105年6月4日金管證券字第1050021771號函同意備查
中華民國證券商業同業公會105年6月21日中證商業字第1050003382號函公告施行
條 文說 明
第一條(目的)
本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務,並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務,並提升會員服務品質,營造友善金融環境。
本準則之訂定目的。
第二條(範圍)
本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務,應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施,其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施,並不得有歧視性之行為。
一、明訂金融友善服務之範圍。
二、本準則係依據身心障礙者權利公約(CRPD)及身心障礙者權益保障法之精神訂定。
第三條(環境)
本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。
一、考量目前證券商營業處所能提供之無障礙設施須配合所租賃大樓之原有設計,證券商較難修改或提供其他設施,僅能建議大樓管理人改善相關措施。
二、爰對於證券商營業處所未能提供無障礙設施者,證券商可選擇指定適當人員提供服務,以彌補硬體設備之不足。
三、為利證券商遵循,明訂證券商應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務之替代原則。
第四條(溝通及服務)
一、本公會會員對身心障礙者臨櫃辦理金融業務,應充分告知需提供之資料,協助其填具相關申請書據,如依法有見證等需求,應尊重身心障礙者之選擇,提供相關協助,相關申請書據並應秉持公正客觀與不歧視之立場進行審查。
二、本公會會員應依身心障礙者個別需求,提供適當之開戶友善服務措施,如提供線上開戶、到府服務,並引導身心障礙者採用合適之交易方式,如當面委託、書信、電報、電話或電子式交易型態等方式委託買賣。
一、為便利身心障礙者臨櫃辦理金融業務,提供有效溝通方式,以協助其獲得充分訊息並能表達意見。
二、為滿足不同類別之身心障礙者需求,提供其相關友善之服務措施,以利身心障礙者選擇適合之方式進行交易。
第五條(資訊、公告及統計)
本公會會員應於網站上公告配合本服務準則所辦理之相關友善金融措施,及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。本公會會員如未設置網站者,應於營業處所公告相關資訊。
明定證券商除應於網站上公告該公司友善金融措施外,亦須公告金管會及本公會等機構轉知之相關訊息或任何統計資料。
第六條(權益保障)
為維護身心障礙者之權益,本公會會員應提供意見表及溝通管道,以供其表達意見。
明定證券商提供意見表及溝通管道,以保障身心障礙人士表達意見之權益。
第七條(檢核)
本公會會員應就本服務準則所列情事至少每年進行檢核,如有缺失應逕行改善。
為落實金融友善服務,明訂證券商應定期自行檢核。
第八條(附則)
本準則經本公會理事會通過,並報奉主管機關核備後實施,修正時亦同。
明訂本準則訂定程序。
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