Q1.如何申請開戶及應準備哪些文件?
- 若您選擇一般寄件開戶,於線上填寫完開戶資料後,請以單面列印您的開戶文件,並於印鑑卡親簽或留存蓋章型式印鑑。提醒您,需檢附證明文件:身分證正反面影本、第二證件正反面影本(健保卡、本國駕照或護照擇一提供)、約定帳戶存摺封面影本(有姓名、帳號之頁面;無摺帳戶可以網銀截圖代替),並於基金扣款轉帳授權書(一式二聯)上填妥開戶時於銀行留存之印鑑樣式,完成後寄回本公司辦理開戶。
- 若您選擇晶片金融卡方式開戶,您須準備身分證與第二證件電子圖檔及您欲約定之扣款銀行之晶片金融卡(查看可使用晶片金融卡開戶之約定機構請點以下連結)約定機構連結
- 若您選擇網路銀行線上開戶,請準備身分證與第二證件電子圖檔及欲約定之扣款銀行網銀代號及網銀密碼進行核印
Q2.請問哪些銀行可以支援晶片金融卡線上開戶?
- 目前支援:國泰世華銀行、華南銀行、第一銀行、兆豐銀行、彰化銀行、元大銀行、台灣中小企銀、板信商銀、上海商銀、陽信商銀、台新銀行、日盛銀行、台北富邦、土地銀行、高雄銀行。其他金融機構: 花蓮二信、台北市第五信用合作社、淡水第一信用合作社、新北市淡水信用合作社、宜蘭信用合作社、桃園信用合作社、彰化第一信用合作社、彰化第五信用合作社、彰化第六信用合作社、彰化第十信用合作社、嘉義市第三信用合作社、臺南第三信用合作社、澎湖縣第一信用合作社、澎湖第二信用合作社、金門縣信用合作社。 (中國信託、玉山銀行、永豐銀行、匯豐銀行不支援)
- 目前支援 : 台幣扣款帳戶(外幣需額外書面申請)。
- 目前支援 :Windows7以上(IE11以上、Edge、Firefox、Chrome瀏覽器)、MAC(Safari、Chrome瀏覽器)。
- 開戶只需1個工作天 (不含開戶申請當日及假日,且文件審核無誤)。
Q3.開戶作業到可交易需要多少時間?
- 若您是以「一般寄件開戶」的方式辦理開戶,需以電話與客戶本人詢證後,始得進行開戶作業,因此作業時間將從與您實際取得聯絡後開始計算。同時,提醒您:在完成開戶文件審核、電話照會後,尚需進行指定銀行帳戶基金扣款轉帳的授權,若您約定於集保簽約銀行為華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局等十家銀行,前九家可配合台、外幣扣款約定,郵局則僅可配合台幣扣款約定扣款,核印作業程序約需5~7個工作天才可完成;若為非集保簽約銀行,則作業程序需要較長的時間完成,約7-14天。
- 若您是以「晶片金融卡方式開戶」或「網路銀行線上開戶」的方式辦理開戶,完成線上開戶步驟後,經基富通 人工審核,最快僅需一個工作天即可完成開戶(依實際審核狀況為準)。
Q4.開戶需檢附存摺影本,銀行帳戶如為無摺帳戶(找不到存摺)怎麼辦?
如為無摺帳戶或找不到存摺,請您至銀行申請有摺憑據,或提供您的對帳單,或從網銀列印出有帳號之完整頁面,黏貼於存摺帳號影本黏貼處即可。
*提醒您:約定帳戶如為「數位帳戶」,請務必先至銀行新增印鑑樣式。
Q5.我已寄回開戶文件,請問如何知道目前的處理進度?
請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「馬上開戶」下的「開戶進度查詢」的選項,點選後輸入您的身分證字號、原開戶約定的手機號碼,點選發送驗證碼,並輸入驗證碼後,點選「查詢申請進度」的選項,即可自行查詢您目前的開戶進度。
Q6.無照片之健保卡是否可作為開戶第二證件?
健保卡上無照片,仍可作為開戶第二證件〪
Q7.如何重新列印我的開戶文件?
若您未能直接列印文件,請您回到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「馬上開戶」,將可於畫面中看見「繼續完成開戶(列印文件)」的選項,點選後輸入您的身分證字號、原約定的手機號碼、驗證碼,即可下載列印文件。
Q8.請問如何繼續完成開戶程序?
線上開戶步驟中斷後,如欲繼續開戶,請您回到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「馬上開戶」下的「繼續完成開戶(列印文件)」的選項,輸入您的身分證字號、原約定的手機號碼、驗證碼,即可繼續完成開戶。
Q9.請問幫未成年(未滿20歲)子女開戶要準備什麼文件?
未滿20歲之客戶,請利用「一般寄件開戶」開戶,開戶申請書第二頁左下方印鑑卡上需加蓋兩位法定代理人的印章,並檢附法定代理人的身分證正反面影本及受益人戶口名簿影本(滿14歲以上須檢附身分證正反面影本)、第二證件正反面影本,並於基金扣款轉帳授權書(一式二聯)上填妥開戶時於銀行留存的印鑑樣式,完成後寄回本公司辦理開戶。
*單親請加附三個月內申請之戶籍謄本正本。
**約定帳戶須為小孩的帳戶。
Q10.未成年子女開戶時,扣款轉帳授權書之「扣款銀行留存印鑑」樣式該如何填寫?
銀行約定帳戶須為未成年子女本人之帳戶,因而扣款銀行留存印鑑樣式應為未成年子女於銀行開戶時留存的印鑑樣式。
Q11.已下載晶片金融卡開戶所需一個安裝執行元件,並且已執行集保基富通晶片金融卡線上開戶安全元件程式,但是在晶片金融卡開戶插卡時,跳出視窗提醒執行兆豐WebATM安裝元件,請問要如何完成開戶?
您所使用之電腦應是有安裝防毒軟體(例如:賽門鐵克),該程式會阻擋兆豐Web ATM元件之執行,需麻煩您先暫時關閉該防毒軟體並重新啟動作業系統,以便進行後續開戶流程。
Q12.網路銀行開戶需要幾個工作天?
最快只需1個工作天。
Q13.網路銀行開戶目前有幾家銀行可配合?
目前僅有合作金庫、第一銀行、兆豐銀行、華南銀行、彰化銀行、元大銀行、三信商銀,未來可能會再規劃增加其他配合的銀行。
Q14.請問哪幾家銀行有台外幣整合(綜合)帳戶?
目前可透過台北富邦銀行、第一銀行、彰化銀行申請台外幣整合(綜合)帳戶。
Q15.無法輸入銀行帳號該怎麼辦?
- 請將您的輸入法切換成「英數模式」後,再輸入一次。
- 請確認您係以「半形」的方式輸入帳號。
- 檢查該頁面上方有無其他填寫錯誤之處,更正後即可輸入您的銀行帳號。
Q16.扣款帳號及贖回帳號是否可約定為不同帳戶?
扣款帳號及贖回帳號必須為同一個。
Q17.若欲約定之帳戶為無摺帳戶或找不到存摺,可將網路銀行有帳號的部分截圖列印,但是沒有顯示戶名可以嗎?
無摺帳戶或找不到存摺時,您可以網路銀行有帳號之頁面截圖代替,若截圖上未顯示戶名,請於列印下來後於頁面上簽章。
Q18.基金扣款轉帳授權書上之流水號及檢查碼該如何填寫?
基金扣款轉帳授權書中之「流水號及檢查碼」,毋須填寫。
Q19.網路銀行可以約定外幣嗎?
目前僅支援台幣扣款帳戶(外幣帳戶約定需以書面方式申請)。
Q20.哪些銀行可約定外幣扣款?
外幣扣款帳戶銀行僅限於集保結算所指定之銀行帳戶:華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀。
Q1.沒有收到交易密碼通知函,怎麼辦?
- 請確認信件是否有落入垃圾信件夾,點選【這不是垃圾信】選項。
- 請聯絡客服(02)8712-1322,確認開戶時約定的EMAIL是否有誤。
- 請聯絡客服02-8712-1322,補發「〔開戶進度〕變更密碼及開戶完成通知」。如果上述步驟皆完成,還無法收到交易臨時密碼,建議您來電異動EMAIL。
Q2.如何啟用帳號?
收到變更密碼及開戶完成通知後,需請您先利用該郵件中的短連結(請點選此處變更密碼)進行第一次的登入,並進行密碼變更,上述二步驟均完成後始得開始交易。
Q3.如何變更密碼?
新密碼的長度須為8至12碼,密碼至少須包含英文字母大小寫各一個字母(英數及特殊字元可混合使用),亦不得為3個相同或連續的英文或數字,不得與身分證字號相同。您輸入後可以留意欄位旁的紅字提醒,或網頁最下方的變更密碼注意事項說明。
Q4.忘記密碼怎麼辦?
首次啟用之客戶請先確認您的電子信箱是否有收到「〔開戶進度〕變更密碼及開戶完成通知」,利用其中的短連結富通官網進行第一次的登入,並進行密碼變更。
若您已變更臨時密碼,當您的密碼遺失或忘記密碼時,請您直接進基富通官網「登入」,點選「忘記密碼?」,輸入您的身分證字號、原登載的手機號碼、手機驗證碼,即可更新密碼。
Q5.密碼錯誤幾次會被鎖住?
密碼錯誤五次會被鎖住。
- 若您「已」進行過初次的密碼異動,請您使用「忘記密碼?」補發。
- 若您「尚未」進行過初次密碼異動,請您聯絡客服(02)8712-1322。
Q6.臨時密碼有沒有變更設定期限?
目前臨時密碼並無變更期限,因此若您收到後未即時完成變更初始密碼的步驟,臨時密碼不會自動作廢。提醒您,登入失敗五次後將會被鎖定,須請您聯絡客服(02)8712-1322,我們將盡速為您處理。
Q7.請問密碼變更的規則?
新密碼的長度須為8至12碼,密碼至少須包含英文字母大小寫各一個字母(英數及特殊字元可混合使用),亦不得為3個相同或連續的英文或數字,不得與身分證字號相同。您輸入後可以留意欄位旁的紅字提醒,或網頁最下方的變更密碼注意事項說明。
Q1.紙本開戶完成後,想要變更設定的帳號,請問如何異動?
請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「變更扣款帳戶」,須請您寫「客戶基本資料變更申請書」及「基金扣款轉帳授權書」填寫完畢後連同存摺影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回。
「客戶基本資料變更申請書」請填寫姓名及身分證字號,
- →「約定帳號異動欄位」填寫欲異動/新增的銀行、分行及帳號
- → 填寫完成後將變更申請書印出,並在投資人簽章上簽蓋留存於基富通之印鑑樣式,完成後附上填寫完畢的「境內外基金扣款轉帳授權書」(一式二聯),一併寄回基富通,即完成異動申請程序。
Q2.紙本開戶時只有設定台幣扣款帳號,現在想新增外幣帳號,請問如何新增?
請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「新增外幣帳戶」,須請您寫「客戶基本資料變更申請書」及「基金扣款轉帳授權書」填寫完畢後連同存摺影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回。
「客戶基本資料變更申請書」請填寫姓名及身分證字號,
- →「約定帳號異動欄位」填寫欲異動/新增的銀行、分行及帳號
- → 填寫完成後將變更申請書印出,並在投資人簽章上簽蓋留存於基富通之印鑑樣式,完成後附上填寫完畢的「境內外基金扣款轉帳授權書(款項收付銀行授權轉帳繳款申請書) 」(一式二聯),一併寄回基富通,即完成新增外幣帳號的申請程序。
Q3.紙本開戶完成後,中文姓名更改,請問要如何變更?
已完成開戶後,修改姓名之方式如下:請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」請列印填寫「客戶變更資料申請書」,「基本資料異動」請勾選1.中文姓名、英文姓名並填寫最新姓名資料,「印鑑新增/異動」請留存新姓名之印鑑樣式,「投資人簽章」請簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式;並請檢附身份證正反面影本及具詳細記事之戶口名簿影本。
Q4.開戶完成後,想要變更個人資料或通訊資料,請問如何異動?
一、以書面申請:
- 若欲變更中文姓名、英文名、戶籍地址或其他個人基本資料,請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」填寫「客戶變更資料申請書」,於投資人簽章留存基富通原留印鑑樣式(若以網銀or金融卡開戶客戶須同時新增印鑑樣式),並將申請書檢附身份證正反面影本及具詳細記事之戶口名簿影本,以正本寄送至基富通證券。
- 變更約定扣款帳戶,請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「變更扣款帳戶」,需填寫「客戶基本資料變更申請書」與「扣款轉帳授權書」,填上帳戶資料並留存簽章,檢附存摺封面影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)一起寄回基富通證券。
二、登入後線上可變更:
若欲變更連絡電話(公司、住宅)、行動電話、通訊地址、電子郵件信箱、任職機構,您可至「個人帳戶」→「基本資料變更/註銷」點選「我要變更」進行異動。
Q5.完成晶片金融卡線上開戶後,如何新增外幣帳戶?
一、與集保簽約之九家銀行(華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀)方可外幣扣款。
二、請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「新增外幣帳戶」,須請您寫「客戶基本資料變更申請書」及「基金扣款轉帳授權書」
填寫完畢後連同存摺影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回。
- 「客戶基本資料變更申請書」請填寫姓名及身分證字號,
    →「約定帳號異動欄位」填寫欲異動/新增的銀行、分行及帳號。
    →「印鑑新增/異動欄位」填寫欲新增的印鑑樣式(並加註樣式憑式)。
    → 填寫完成後將變更申請書印出,並在投資人簽章上簽蓋留存於基富通之印鑑樣式(同於印鑑新增/異動欄位所新增的印鑑樣式)。
- 「基金扣款轉帳授權書(一式二聯)」
請選擇正確的基金扣款轉帳授權書格式,填寫欲異動/新增的帳戶資料,填寫完成後將授權書印出,簽蓋留存於扣款銀行的印鑑樣式。(流水號及檢查碼毋須填寫)
三、請將「客戶基本資料變更申請書」、「基金扣款轉帳授權書(一式兩聯)」、「存摺影本」包在信封內,並將文件用掛號寄至 「105台北市松山區復興北路365號8F 基富通證券收」。
Q6.如何變更連絡電話(公司、住宅)、通訊地址、電子信箱?
如欲變更連絡電話(公司、住宅、行動)、通訊地址、電子郵件信箱,請至「個人帳戶」之「基本資料變更/註銷」中點選「我要變更」進行資料異動。
Q7.如欲約定外幣帳戶扣款,是否需先至銀行臨櫃開通任何功能?
若您已至欲扣款銀行完成開戶作業,不需再至銀行臨櫃開通任何功能。
Q8.
- 如何申請「集保帳戶」?
- 集保帳戶有哪些功能?
- 可以線上申請嗎?
- 請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」,下載「客戶資料變更申請書」,填寫您的姓名、身份證字號、請於基本資料異動勾選5.其他,並於空格中填寫「申請集保帳戶」,並於投資人簽章處簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式,完成後寄回基富通,即完成申請集保帳戶程序。
- 集保帳戶有下列功能:
可以查詢投資人在銷售機構(譬如基富通)之基金庫存:查詢普通交易餘額資料 、查詢信用交易餘額資料、查詢中籤資料 、查詢設質餘額資料、查詢款項劃撥帳號 https://www.tdcc.com.tw/QRY/guide_c.htm
- 目前無法線上申請。
Q9.請問要如何終止/註銷約定的帳號資料?
已完成開戶後,終止/註銷約定帳號的方式如下:請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「變更扣款帳戶」,下載「客戶資料變更申請書」請填寫投資人姓名、身分證字號及聯絡電話,並在「投資人簽章」簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式若您使用為晶片金融卡或網路銀行線上開戶,請於「印鑑新增/異動欄位」填寫欲新增的印鑑樣式(並加註樣式憑式),並在「投資人簽章」簽蓋留存同於印鑑新增/異動欄位所新增的印鑑樣式,並寄回基富通證券。
Q10.異動帳戶是否影響配息發放?
客戶異動約定帳戶程序中如遇基金配息,集保公司將依據客戶在配息付款當日的約定帳戶為準,付款至該銀行帳戶。
Q11.帳戶變更期間,贖回或配息的費用會分配至新的約定帳戶還是舊的約定帳戶?
客戶異動約定帳戶程序中如遇贖回款入帳或基金配息,集保公司將依據客戶在配息付款當日的約定帳戶為準,付款至該銀行帳戶。
Q12.請問異動帳戶程序進行時,將會從哪個帳戶扣款?
待您欲約定的新帳戶核印完成後,基富通才會將您舊的約定帳戶註銷,因此,在您收到新帳戶的核印完成通知前,既有委託單或異動帳戶程序進行期間所下的單筆申購,扣款均會在舊帳戶進行,直至新帳戶核印完成、舊帳戶被註銷後,所有的委託方會移轉至新帳戶進行。是以在您尚未收到新帳戶的核印完成通前的扣款,建議您以舊帳戶為主。
Q13.異動約定帳號時,若為同一銀行之帳戶,是否還需要填寫基金扣款轉帳授權書?
異動扣款帳戶時,即便異動後之帳號與前帳號之銀行相同,仍須填寫基金扣款轉帳授權書。
Q14.新增外幣帳號時,若新增之帳號與台幣之帳號相同,是否還需要填寫基金扣款轉帳授權書?
新增外幣帳戶時,即便新增之外幣帳號與台幣帳戶帳號相同,仍須填寫基金扣款轉帳授權書。
Q15.未成年者改名應如何變更?
已完成開戶後,修改姓名之方式如下:請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」請填寫「客戶變更資料申請書」,請勾選1.中文姓名、英文姓名並填寫最新姓名資料,「印鑑新增/異動」請留存新姓名之印鑑樣式,「投資人簽章」請簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式(含法定代理人);並請檢附身份證正反面影本及具詳細記事之戶口名簿影本,如投資人未滿14歲,請檢附戶口名簿影本代替。
Q16.請問淨值到價通知簡訊是否要收費用?
淨值到價通知簡訊的發送為「免費」的服務。
Q17.請問要去哪裡下載變更帳戶的文件?
請點選官網首頁上方之「個人帳戶」→「變更扣款帳戶」,變更帳戶所需文件就在其中。
Q18.申請台幣帳戶異動時,會影響外幣進行扣款交易嗎?
台幣帳戶異動不影響外幣進行扣款作業,反之亦然。
Q20.如何新增/變更/掛失印鑑?
請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」,下載「客戶資料變更申請書」,請於「印鑑新增/異動欄位」填寫欲新增的印鑑樣式,並於投資人簽章處簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式。掛失則需另附上印鑑證明正本或身分證正反面影本一併寄回。
Q1.請問每日基金交易時間?
單筆申購或轉換申請截止時間為每營業日下午13:00止,贖回收件截止時間為每營業日下午13:00止;若逾時交易,則視為次一營業日交易。
定期定額申購/異動,須於前一個營業日15:30前下單完成,如於期限前完成,則屬當日之交易指示;若逾時交易,則視為次一營業日之交易指示。
Q2.如何進行基金「申購」?
關於基金申購方式,請於官網首頁之搜尋欄位中輸入您欲申購之基金關鍵字後點選搜尋,將基金加入購物車後點選「結帳清單」(網頁右上方)之「立即結帳」:
→Step.1(閱讀下單須知)
→Step.2(閱讀通路報酬)
→Step.3(選擇交易方式:單筆申購或定期定額)
→Step.4(選擇交易幣別、輸入申購金額)
→Step.5(確認資料無誤後輸入密碼)
Q3.基富通之基金申購手續費如何計算?
股票型/平衡型基金申購手續費為牌告價之1.99折 、債券型基金申購手續費為牌告價之2.99折。舉例而言,牌告手續費率為「3%」之「股票型/平衡型」基金,其手續費率計算方式如下:申購手續費率 x 優惠折扣=3% x 0.199 = 0.6%(四捨五入取至小數點後第二位)。
Q4.基金扣款後,幾天後才能在基富通網站看到申購單位數?
一般而言,基金的申購單位數需要3-6個工作天會入帳。
Q6.如何變更「定期定額」扣款金額?
請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「定期定額查詢/變更」變更→「檢視可變更契約」 ,請於「每次扣款金額」輸入變更後的金額,即可完成變更扣款金額。
Q7.定期定額可否暫停扣款?
定期定額可以暫停扣款。定期定額申購/異動,須於前一個營業日15:30前下單完成,如於期限前完成,則屬當日之交易指示;若逾時交易,則視為次一營業日之交易指示。
Q8.何謂轉申購?
轉申購為不同家基金公司或同基金公司不同系列間基金的轉換。
Q9.轉申購費用?
境外不同基金公司或同基金公司不同系列間基金的轉換,等同贖回 (惟款項不會回到您的帳戶) 再申購,申購費用依當時的優惠來計算(常態性的優惠:股票型/平衡型1.99折、債券型2.99折),與一般申購的計算方式相同。另境內與境外基金之間不得互相轉換。
【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。轉換費為基金公司收取(內扣或外收),實際費率及實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算。】
Q10.何謂轉換?
轉換為同一家基金公司中同系列基金的轉換。
Q11.轉換費用?
基金轉換(同家基金公司間各基金的轉換)時,基富通不會再跟客戶收取換手續費,惟若基金公司另有內扣或外收費用的規定,則依其規定。各系列基金轉換費用,請查看各系列基金轉換費用
【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(實務上最高可能達1%左右,交易匯率以基金公司提供為準。),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用】
Q12.基金轉換時,基金公司是否另有內扣費用?
基金轉換(同家基金公司間各基金的轉換)時,基富通不會再跟客戶收取換手續費,惟若基金公司另有內扣費用的規定,則依其規定。各系列基金轉換費用,請查看各系列基金轉換費用
【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(實務上最高可能達1%左右,交易匯率以基金公司提供為準。),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用】
Q13.進行轉換/轉申購交易有無幣別限制?
轉換:
  境內基金轉換時需同幣別才可進行轉換交易。
  境外基金之轉換不限制幣別。
轉申購:
  境內基金無法進行轉申購交易。
  境外基金之轉申購限同一幣別。
Q15.基金贖回需多久作業時間才會入帳?
贖回款一般3-10個工作日會入帳(境內基金7~10個工作日、境外基金3~7個工作日),實際工作天數依各基金公司規定,贖回款將匯入您開戶時所設定之本人帳戶。
Q16.如何進行基金「轉換/轉申購」?
欲轉換/轉申購,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「投資總覽」基金庫存明細下方功能列中的轉換按鈕,即可進入轉換/轉申購申請程序,選擇欲轉入之「基金公司」及「基金」並輸入密碼即可。
Q17.請問以台幣申購歐元計價基金,後又轉至美元計價基金,贖回時,是支付歐元外幣嗎?
以台幣申購者,贖回時款項將以台幣的形式匯入您所約定的台幣帳戶。
Q18.如果當初是台幣扣款,轉換或轉申購時,會先將A基金(美元)換成台幣,再換成B基金(美元)嗎?
不管是同一家基金公司中各基金之間的轉換,或不同家基金公司中各基金之間的轉申購,均不會先將外幣轉換成台幣後,再將台幣轉換成外幣。
【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用】
Q19.境內基金與境外基金可否互相轉換/轉申購?
境外基金與境內基金無法互相轉換/轉申購。
Q20.不同系列之基金可否互轉?
不同系列之基金可以進行「轉申購」,而基富通將收取申購手續費;另境內與境外基金之間不得互相轉換。各系列基金申贖淨值計價日不盡相同,須依各基金公開說明書或投資人須知之規定為準。
Q1.請問基富通的地址?
本公司地址為台北市復興北路365號8樓。
Q2.請問基富通寄來的回郵信封應以平信、限時專送或掛號等何種方式寄回?
關於回郵信封的使用,您可於信封上勾選您欲郵寄的方式,若勾選「平信」或「限時專送」,直接投遞郵筒即可,若勾選「掛號」,須麻煩您至郵局臨櫃寄出。若寄出的文件為您的個人資料,建議您以掛號的方式寄出;另外,使用回郵信封寄出時,郵資均係由基富通負擔,您毋須付費。
Q3.為什麼電子信箱常常收不到基富通的電子帳單或相關郵件呢?
若您是使用免費信箱,則可能會有阻擋信件的狀況,須麻煩您多加留意「垃圾信件匣」;或來電異動您的EMAIL信箱,基富通將協助您後續的處理作業。
Q4.請問繼承人辦理基金繼承之手續?
關於繼承人辦理基金繼承之手續,免手續費用,而須請繼承人依下列步驟辦理繼承手續:
[STEP1] 客戶申請庫存餘額表,檢附以下文件:
- 個資權力行使申請表(請來信索取)。
- 被繼承人死亡證明書或除戶證明(影本)。
- 與被繼承人之關係證明文件.如身分證;若繼承人為多人時,僅需其中一人即可。
[STEP2] 基富通提供庫存餘額表給客戶
[STEP3] 客戶憑庫存餘額表至國稅局申請完稅證明
[STEP4] 客戶提供以下文件申請繼承庫存:
- 國稅局完稅證明(影本)。
- 所有繼承人身分證正反面影本一份。
- 繼承系統表(正本)。
- 所有繼承人現在戶籍謄本(三個月內)(正本)。
- 基金分配協議書(正本) (請來信索取)。
- 被繼承人死亡證明書或除戶證明(影本)。
- 所有繼承人之印鑑證明(正本)、須為有效限期內或登記日期一年內;若需註明限定用途,請加註:限辦理基金使用。
- 基金繼承申請書(正本)(請來信索取)。
- 變更申請書-勾選銷戶-所有繼承人印鑑證明都要蓋章(請來信索取)。
- 繼承人存摺影本。
*繼承人需於基富通完成開戶後,方能完成基金庫存移轉,請於STEP1同時辦理開戶手續,移轉完成後可自行登入確認基金庫存。若繼承基金為配息基金需要每一檔多寫一份(基金分配協議書+基金繼承申請書)
Q5.基富通是否有LINE官方帳號?
基富通證券有LINE官方帳號可供綁定。綁定方式請參考教學連結
Q6.基富通的優惠活動頻率大概是多久一次?
基富通會不定期推出優惠活動,沒有固定的週期、頻率,須麻煩您留意基富通的官網,有新活動的第一時間會在官網上公告呈現。
Q7.目前可以用手機APP下單嗎?
目前尚無手機APP下單,如日後有更新資訊,將會在基富通官網上統一公告,再麻煩您多加關注留意。
Q8.在基富通交易有什麼好處?
- 手續費優惠多。
- 基金產品數多。
- 透過集保交易基金安全。
- 提供智能理財工具可供投資人篩選基金。
Q9.在基富通買基金安全嗎?
基富通款項的收付是透過「臺灣集中保管結算所股份有限公司」與您所設定的扣款銀行進行。同時,為保障您的個人資料安全,本公司員工遵循個人資料之保密程序,倘若未經您的同意,本網站絕不會任意出售、交換或洩漏任何您的個人資料給第三方。除了款項及個人資料之安全,基富通更注重網路交易環境之安全,採符合國際水準的SSL資料安全加密,藉以防止不當入侵或資料外洩情事,打造安心下單的交易環境。
Q10.請問如何查詢我的基金配息?
欲查詢您的配息紀錄,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「歷史資料查詢」,並於下方「交易類別」選擇「收益分配」,即可查閱您的配息紀錄,而「歷史資料查詢」顯示的配息交易日期是指配息的基準日期,配息時亦會寄發電子郵件給您確認單提供給您參閱。
Q11.為何收到電子對帳單時無附加檔案或該檔案無法開啟,該怎麼解決?
若您是使用免費信箱,則可能會有阻擋信件檔案的狀況,須麻煩您多加留意「垃圾信件匣」;或來電異動您的EMAIL信箱,基富通將協助您後續的處理作業。
Q12.為什麼iPad不能登錄網站?
若您使用瀏覽器的「私密瀏覽」功能,則會有無法登入的情形發生,需請您使用一般模式來登入基富通官網。
Q14.請問對帳單每月寄送時間?
每月10日前以電子郵件寄發至您的信箱。
Q15.如何快速搜尋基金名稱?
您可利用官網首頁-申購基金內的「進階搜尋」功能,於基金類型欄位中選擇您要的條件,例境內/外、投資區域、基金公司、或計價幣別等,如此亦可限縮搜尋範圍,使搜尋更加便利迅速。
Q16.請問月配息的基金可以選擇配「單位數」還是「現金」嗎?
基富通架上的配息基金都是配「現金」,惟部分基金公司,如基金公司有最低配息金額限制,未達該金額將以單位數配發。
Q17.有定期不定額的申購方式?
目前並無此項功能,日後如果有進一步資訊,將會在基富通官網上統一公告,再麻煩您多加關注留意。
Q18.請問戶頭收到的配息金額為什麼比官網上基金配息收到的金額少30元?
因您當初設定的贖回款項非為集保公司款項收付銀行,則配息款項入帳時會產生匯費新台幣30元。若選擇扣款銀行為華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局,則不會有「匯費」與「解款費」產生。若非上述十家銀行(郵局僅可配合台幣扣款),則款項入帳時會產生匯費新台幣 30 元(依國內銀行匯款級距收取)。若應付贖回、配息等金額不足以支付匯款費用時,依集保公司規定暫不予匯款。
Q19.請問是否有上架ETF?
因其交易型態與一般共同基金不同,目前不會在基富通上架。
Q20.請問有沒有推薦的基金?
基富通不做基金的推薦,不過您可以上基富通官網,利用「申購基金」挑選出最適合您的基金。