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選基金策略寶-學術權威策略之寶物攻略(最終階段)
作者林奇芬 - 2017年08月01日

一、學術權威定義

 一個班級裏怎麼挑出成績好的學生呢?一般經驗,考試成績前段班學生,保持好成績拿高分的機率比較高,考試成績後段班學生,拿高分的機率低。如果你要挑出前幾名學生,一定先選過去一段時間,成績都保持在前段班的學生。

 同樣的觀念也可用在挑選基金上。台大教授邱顯比、李存修,提出了一個「四四三三法則」,可做為基金投資人挑選基金的好方法。

定義

  1. 一年期基金績效,排名在「前四分之一」
  2. 二年、三年、五年、今年以來基金績效,排名在「前四分之一」
  3. 近六個月基金績效,排名在「前三分之一」
  4. 近三個月基金績效,排名在「前三分之一」

 

這個基金挑選原則,主要是先選擇中長期(一年至五年)排名前段班基金,但同時也兼顧短期(三個月、六個月)排名保持居前的基金。

 

二、寶物基金的實戰操作

若以全部基金一起比較[篩選日期2017/7/31 ],2,628檔基金中符合四四三三原則的基金共有75檔,扣除貨幣基金5檔,共有70檔基金,可以大幅縮小搜尋範圍。若想再進一步搜尋出符合自己需求的基金,可以採取進階篩選法,挑出好基金。

 

1.挑選想投資的市場

根據投資人有興趣的市場縮小投資範圍,可以更為精準地找到績效較好的基金。例如選擇投資區域為美國,符合條件的有6檔,選擇台灣,符合條件的也有6檔。

 

2.參考其他條件

用四四三三法則挑出來的基金,原則上績效報酬率排名居前,但除了考量報酬率之外,還可以參考其他條件,來決定多檔基金中該選哪一檔。

第一,看晨星評等,建議先選擇三顆星以上,第二,參考夏普值(風險調整後報酬率),夏普值較高的優先選擇,第三,參考標準差。若報酬率相同,夏普值相當,選擇標準差較低的基金,表示波動風險較小。

 

3.彈性調整篩選法則

四四三三法則篩選原則門檻高,要能短中長期績效維持穩定,並不容易。因此,有些類型基金可能找不到符合的基金,這時候可考慮放寬一些標準。例如,把前四分之一,放寬至前三分之一。或是只考慮一年內績效,不考慮長期,或是只考慮一年期以上績效,不考慮短期績效。投資人可視自己的偏好,選擇不同的篩選條件。

學術權威的四四三三法則,可以幫你快速篩選出長期可打敗同類基金的贏家。但買進基金後,仍要持續保持追蹤,看好學生是否可以保持好成績了。

 

三、最終階段,寶物基金開放索取,2週限時優惠

1.優惠期間: 2017/8/1  00:00:00起,至2017/8/1423:59:59止

2.優惠條件:股票型(含平衡型)基金1.58折,債券型基金2.58折

3.寶物基金

基金名稱

安本環球拉丁美洲股票基金X - 2 類

宏利環球基金-土耳其股票基金AA股 (暫無法申購)

瑞萬通博基金-中國領導企業基金C(美元)

瑞銀 (盧森堡) 中國精選股票基金(美元)

駿利資產管理基金-駿利環球科技基金 A 股歐元累計 (對沖)

富達基金 - 中國內需消費基金 (美元累積)

富達基金 - 中國內需消費基金 (美元)

景順印度股票基金A-年配息股 美元

摩根南韓基金

亨德森遠見泛歐地產股票基金

摩根亞洲增長基金

瀚亞投資─中印股票基金A(美元)

統一經建基金

瑞銀 (盧森堡) 加拿大股票基金(加幣)

百達-林木資源-R 歐元

百達-林木資源-R 美元

駿利資產管理基金-駿利環球科技基金A美元累計

聯博-歐元區股票基金A股歐元

亨德森遠見泛歐小型公司基金

富達基金-北歐基金

德意志歐洲小型 LC

富達基金-法國基金

富達基金-南歐基金

景順消閒基金A股 美元

摩根太平洋證券基金

景順歐洲大陸企業基金A-年配息股 美元

普信美國大型成長股票型基金A(美元)

貝萊德世界健康科學基金 A2 美元

富達基金-瑞士基金

法巴百利達日本小型股票基金 C (日幣) (暫無法申購)

景順環球企業基金A-年配息股 美元

聯邦金鑽平衡證券投資信託基金

荷寶資本成長基金-荷寶環球消費新趨勢股票 M美元

英傑華投資-新興歐洲股票基金

野村鴻運證券投資信託基金

聯博-新興市場多元收益基金A級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

富達基金-全球電訊基金

聯博-美國成長基金 A股美元(基金之配息來源可能為本金)

野村台灣運籌證券投資信託基金

富達基金-富達歐元目標TM基金2030

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-泰國基金美元A (acc)股

富達基金-新加坡基金

富達基金-英國基金

富達基金-富達歐元目標TM基金2025

中國信託精穩證券投資信託基金

景順英國債券基金A-季配息股 英鎊

瑞銀(盧森堡)策略基金-增長型(歐元)

野村鴻利證券投資信託基金

英傑華投資-環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 )

景順英國高質債券基金A-季配息股 英鎊

安盛環球基金-最佳收益基金A Cap

統一全球債券組合基金(本基金有一定比例投資高收益債券基金)

法巴百利達亞洲可換股債券基金 C (美元) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券,基金之配息來源可能為本金)

富達基金-美元高收益基金(A股-月配息) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

富達基金-美元高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

富達基金-美元高收益基金 A-MINCOME-USD 類股份(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

德意志可轉債 LC

德意志可轉債美元避險級別 USD LCH (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

美盛西方資產全球多重策略基金A類股歐元累積型(避險) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

富達基金-亞洲高收益基金(美元累積) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

富達基金-亞洲高收益基金A-MINCOME-USD類股份(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

安本環球新興市場公司債券基金X - 1 類(本基金相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)

安本環球新興市場公司債券基金X - 2 類(本基金相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)

瑞銀(盧森堡)策略基金-收益型(歐元)

富達基金-全球通膨連結債券基金(美元累積)

NN (L) 投資級公司債基金X股美元(本基金之配息來源可能為本金)

NN (L) 投資級公司債基金X股美元(月配息) (本基金之配息來源可能為本金)

貝萊德環球企業債券基金 Hedged A2 歐元

先機完全回報美元債券基金A類累積(美元) (基金之配息來源可能為本金)

美盛西方資產美國核心增值債券基金A類股美元累積型(基金之配息來源可能為本金)

排序方式係按照標準差高至低


寶物攻略指南指引

1. 開啟「選基金策略寶」畫面

進到系統,會看到預設四大策略模組,請選擇「學術權威策略」,預設「四四三三」為篩選條件,系統會依據預設指標去篩出基金。

2.設定「篩選條件」

系統保留了期間選項,而把「四四三三」的選項開放,投資人可依照個人需求來做設定。

3.執行「篩選」得出標的

特別說明的是,篩選基金商品數與篩選條件攸關。若出現[no data]的訊息時,極有可能是因為條件過於嚴格,建議適度放寬條件再進行篩選,也可將不同年期的結果來做交叉比對。


尋寶小錦囊

錦囊1. 可以善用【條件篩選】(如下),用【基金類型】或【投資區域】篩選條件,就可以縮小尋寶的範圍喔。


錦囊2. 參考其他條件。可以參考的條件包括【晨星評等】或是【風險評等】進一步篩選出符合需求的基金


<開始策略尋寶找基金>    <開戶加入贏家行列>

 

 

注意事項

1.2017/8/1 00:00:00起至2017/8/14 23:59:59止,僅限各階段公布之「寶物基金」,於所屬階段期間內完成下單者享有手續費優惠。

2.單筆申購不含轉申購與轉換。定期定額只有期間內新增的定期定額契約符合此優惠資格。優惠認定以新定期定額約定之申請日為準,不含既有契約之變更及轉換交易。該優惠綁定定期定額契約不因活動結束而調整回原價,惟若因扣款連續失敗三次而中止者,不適用該優惠。

3.以上活動內容,基富通保有提前終止、修改、暫停以及最終解釋的權利。

4.學術權威策略的寶物基金篩選條件為 : 基金表現符合 (1)一年期基金績效,排名在「前四分之一」 (2) 二年、三年、五年、今年以來基金績效,排名在「前四分之一」 (3) 近六個月基金績效,排名在「前三分之一」 (4) 近三個月基金績效,排名在「前三分之一」。


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