不限


- 搜尋引擎由 EZprice 提供

search搜尋
關鍵字:
0
結帳
0
常見問題
馬上開戶
首頁keyboard_arrow_right{topics}keyboard_arrow_right{title}
貝萊德享退休系列2030/2040/2050目標日期組合傘型基金,7月9日享福上市!!
作者貝萊德投信 - 2018年07月06日
根據2017年貝萊德全球投資人意向調查,雖然有超過四分之三的台灣受訪者表示已著手準備退休生活,但台灣受訪者的資產組合中現金比例達49%,高居亞洲榜首,顯然在通膨、長壽的風險下,不易支應退休所需。「貝萊德享退休系列2030/2040/2050目標日期組合傘型基金」因應而生。

根據貝萊德全球投資人意向調查,即使不少受訪者已思考如何為退休做準備,但高達55%的受訪者仍偏好一個簡單、由專家規劃、無需煩心的投資計畫。


貝萊德享退休系列具備三大特色,能讓退休準備發揮最佳效益:

1.與人生階段契合:以往,投資人傾向隨著景氣循環做資產配置,然而卻可能買到不適合自己人生階段的產品,例如年輕時做得太保守,錯失累積財富時機,在年長時又買到風險太高的標的,輕忽保值的重要性。本基金專門根據人生階段量身打造,年輕的時候追求成長,投資組合裡的股票多一點;而年長的時候,相對穩定的債券就多一些,讓退休準備不必隨著市場起伏,而是跟著人生階段走。

2.自動導航機制:透過貝萊德所研發出專屬的「生命週期資產配置曲線」(Glidepath),資產組合將依據不同人生階段自動導航,作出最適化的資產配置,協助投資人輕鬆準備退休金,同時解決投資人以往需要不定期調整資產配置與考量風險的困擾。
另外,為了更符合台灣投資人的需求,本基金在「生命週期資產配置曲線」的投資機制中加入了多項當地因子,例如台灣民眾的預期壽命、收入,還有台灣的資本市場情況,也都會考慮在內。

3.讓時間幫你工作:許多人都有同樣疑問,錢不夠怎麼退休?雖然沒有足夠的資金,但對很多年輕人來說,時間是最大的資本。每個人每天都有24小時,若能善用時間的魔法、讓時間幫助累積財富,等過了10年、20年後,有提早準備的人就有機會擁有完全不同的未來,包括透過長期累積提高退休後的所得替代率。

早在1993年,貝萊德集團已開始於美國發行目標日期基金,至今全球已發行超過30檔、累積超過2,120億美元管理規模。以20多年管理退休金的功力,透過本基金的發行將協助台灣民眾的退休準備與國際接軌,對自己的財務未來更有信心。(資料來源: 貝萊德,2018年3月)

在美國,這種目標日期型的產品已被廣泛用來做為退休規畫,且市場成長速度頗快,過去幾年,貝萊德在台灣也致力設計屬於台灣投資人的退休投資產品,希望能為台灣民眾提供更好的退休準備方案。

挑選最適合你的基金:


貝萊德投資團隊根據多面向因子之量化風險推算,考量不同市場的儲蓄率、通膨、薪資、預期壽命…等因素,規劃出專屬於台灣投資人的股債投資比率與風險屬性,也就是專屬於台灣投資人之生命週期資產配置曲線(Glidepath)。隨著時間的推移而有不同的資產配置變動,越接近目標日期,資產配置將越趨保守,本基金使用共同基金及ETF建構投資組合,透過逐步降低投資組合的風險及波動度,體現本基金旨在落實專門為投資人做為退休準備或接近目標日期而有特定資金需求的投資工具。

對大部分民眾來說,都可以認同利用投資幫助累積退休生活所需,只是市場變化無常,又沒有時間整天盯盤,也許退休準備該有新的思維,「貝萊德享退休系列2030/2040/2050目標日期組合傘型基金」擁有自動導航機制,依據人生階段做出最適化資產配置。


>> ★立即申購★ <<

>> 更多基金介紹 <<



警語:貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。台北市敦化南路二段95號28樓(自107年7月23日起,辦公處所將遷址至「台北市信義區松仁路100號28樓」),電話:0223261600。本文所載之任何意見,反映本公司資料製作當時情況之判斷,可能因其後的市場變化而調整。投資人不應視為投資決策依據或投資建議。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中。投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw)中查詢。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。任何一項投資工具報酬率都會波動,也可能會有負報酬,所以投資未必能發揮上述之正向累積效果。




其他人也看了這些基金
add服務總覽
隱私權保護政策個人資料保護法告知事項網站資訊聲明免責及版權聲明金融消費爭議處理專區金融友善服務專區防制洗錢及打擊資助恐怖主義專區檢舉制度
重要聲明
  • 一、依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司即日起施行「投資屬性評估」程序,您於基富通證券網站https://www.fundrich.com.tw完成「投資人投資屬性評量」,本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次,若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
  • 二、鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
  • 三、基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 四、外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  • 五、各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
  • 六、各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱投資人須知或/與基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 七、有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 八、由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。
  • 九、基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
  • 十、部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
  • 十一、本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定:
    • 1.投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
    • 2.境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之10%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  • 十二、本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 十三、投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  • 十四、投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。
  • 十五、基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。
  • 十六、本網站最佳瀏覽環境為Chrome 45、Firefox 45、Safari 9.0、Internet Explorer 11以上。提醒您,使用Internet Explorer瀏覽可能因安全性設定或其他特殊設定導致頁面無法正確顯示,建議使用Chrome進行瀏覽。
基富通證券股份有限公司 |
地址:10543 台北市松山區復興北路365號8樓 |
電話:(02)8712-1322
電子郵件:service@fundrich.com.tw
金管會核准字號:106年金管證總字第0051號
©2016 基富通證券股份有限公司 版權所有