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交易規則

以下交易規則僅供參考,實際仍需視個別基金公司之規定。

1. 申購

單筆申購委託截止時間及申購款最後存入時間請參閱下表:

基金類型境外基金
境內基金
(境內貨幣型基金除外)
交易方式線上扣款
申購委託截止時間每一營業日
下午 1:00 前
申購款最後存入時間申購當日
下午 2:00 前
基金類型境內貨幣型基金
交易方式書面傳真/匯款
申購委託截止時間申購當日
上午 9:30 前
申購款最後存入時間申購當日
上午 9:30 前
基金類型交易方式申購委託截止時間申購款最後存入時間
境外基金
境內基金
(境內貨幣型基金除外)
線上扣款每一營業日
下午 1:00 前
申購當日
下午 2:00 前
境內貨幣型基金書面傳真/匯款申購當日
上午 9:30 前
申購當日
上午 9:30 前
*若逾時委託,則視為次一營業日之交易;委託取消時間為每營業日下午 1:00 前。
**非基金公司營業日之交易將自動順延,以基金公司之次一營業日為交易日。
***投資人同一日有多筆申購,但銀行帳戶餘額不足時,申購順序以銀行作業為準。

error境內貨幣型基金申購注意事項:

須於申購當日上午 09:30 前匯款完畢,並傳真以下 3 份文件至基富通(傳真號碼:02-8712-1786):

  1. 填寫完畢之「申購傳真交易指示書」。(請來電索取檔案,客服專線:02-8712-1322)
  2. 註有姓名及身分證字號之「匯款水單」。
  3. 簽蓋基富通留存印鑑樣式之「通路報酬」文件。

* 傳真完畢後,請務必來電告知 (客服專線:02-8712-1322)。

定期定額申購截止時間及申購款最後存入時間請參閱下表:

基金類型境外基金
境內基金
(境內貨幣型基金除外)
申購委託截止時間指定扣款日
前二個營業日
下午 4:00 前
申購款最後存入時間指定扣款日
前一營業日
下午 3:30 前
銀行代扣款時間指定扣款日
凌晨 00:00 ~ 下午 3:00
(各家銀行之作業時間可能不同)
基金類型申購委託截止時間申購款最後存入時間銀行代扣款時間
境外基金
境內基金
(境內貨幣型基金除外)
指定扣款日
前二個營業日
下午 4:00 前
指定扣款日
前一營業日
下午 3:30 前
指定扣款日
凌晨 00:00 ~ 下午 3:00
(各家銀行之作業時間可能不同)
*若逾時委託,則視為次一營業日之交易。
**非基金公司營業日之交易將自動順延,以基金公司之次一營業日為交易日。
***投資人同一日有多筆申購,但銀行帳戶餘額不足時,申購順序以銀行作業為準。

定期定額申購可約定每月2日、12日、22日、6日、16日、26日、8日、18日、28日扣款。

*若指定扣款日非台灣之營業日時,則順延至次一營業日辦理扣款作業。
**定期定額約定同一扣款日連續扣款失敗次數達3次(含)者,將自動終止該筆約定。同時原約定享有的手續費優惠費率亦不再適用。
***若您申請定期定額扣款6、16、26三個扣款日,視為三筆約定,每筆約定分別獨立,失敗扣款次數及手續費優惠亦分開計算。
  • 一般已扣款之基金單位數約3~6個工作日會入帳。
  • 富蘭克林、法巴百利達之基金相較於一般狀況,將需要比較長的時間(實際入帳天數依各家基金公司之規定為準),入帳後始可於「投資總覽」中查詢(未入帳「歷史交易查詢」之狀態將顯示交易處理中)。
  • 單位數匯入當日,基富通將 email 寄發交易確認單給客戶,信件中將有詳細的基金申購明細。
  • 基金單位數之分配,係由基金公司依基金公開說明書之基金淨值及單位數計算方式分配後,再由集保公司依基金公司分配之單位數,按各投資人申購金額佔彙集申購金額總額之比例及公開說明書之位數計算分配予各投資人。
  • 如有剩餘之畸零單位數,則依被捨去單位數大小順序分配,相同者採隨機方式處理。
  • 前述分配作業之規定,於贖回款項分配之情形亦同。

最低申購金額請參閱下表:

幣別最低申購金額級距
臺幣
(TWD)
3,0001,000
美金
(USD)
10010
歐元
(EUR)
10010
英鎊
(GBP)
10010
瑞士法郎
(CHF)
10010
澳幣
(AUD)
20010
紐元
(NZD)
20010
加拿大幣
(CAD)
20010
新加坡幣
(SGD)
20010
瑞典幣
(SEK)
1,000100
人民幣
(CNY)
1,000100
港幣
(HKD)
1,000100
南非幣
(ZAR)
1,500100
日圓
(JPY)
10,0001,000
幣別臺幣
(TWD)
美金
(USD)
歐元
(EUR)
英鎊
(GBP)
瑞士
法郎
(CHF)
澳幣
(AUD)
紐元
(NZD)
加拿
大幣
(CAD)
新加
坡幣
(SGD)
瑞典幣
(SEK)
人民幣
(CNY)
港幣
(HKD)
南非幣
(ZAR)
日圓
(JPY)
最低申購金額3,0001001001001002002002002001,0001,0001,0001,50010,000
級距1,00010101010101010101001001001001,000
*特殊規定請參酌此連結,詳細資訊以基金公司公告為準。

電子交易限額(每營業日)請參閱下表:

銀行集保簽約銀行*全國性繳費(稅)網銀行**
電子交易限額
(每營業日)
新台幣3,000萬元新台幣500萬元
銀行電子交易限額(每營業日)
集保簽約銀行*新台幣3,000萬元
全國性繳費(稅)網銀行**新台幣500萬元
*集保簽約銀行:華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局(郵局僅能約定台幣扣款)。
**全國性繳費(稅)網銀行:請參酌此連結
***限額之計算包含「申購價金」及「手續費」。
****各扣款銀行或有不同限額限制,扣款人申購前應自行與該扣款銀行確認有關全國性繳費(稅)業務之額度限制,並依照該額度限制來申購基金,以避免額度限制造成扣款失敗。
*****「晶片金融卡線上開戶」約定之扣款帳戶,電子交易限額每(營業日)為新台幣500萬元。

一般交易規則請參閱下表:

境內/境外境內
申購淨值日T日
買回淨值日T+1日
轉換
(同系列基金)
轉出淨值日T+1日
轉入淨值日基金公司
付款日當日
轉申購
(不同系列基金)
轉出淨值日
轉入淨值日
境內/境外境外
申購淨值日T日
買回淨值日T日
轉換
(同系列基金)
轉出淨值日T日
轉入淨值日T日
轉申購
(不同系列基金)
轉出淨值日T日
轉入淨值日集保到款日
隔一工作日
境內/境外申購淨值日買回淨值日轉換(同系列基金)轉申購(不同系列基金)
轉出淨值日轉入淨值日轉出淨值日轉入淨值日
境內T日T+1日T+1日基金公司
付款日當日
境外T日T日T日T日T日集保到款日
隔一工作日
*另有規定者,依基金公司之規定辦理;特殊規定請參酌此連結,詳細資訊以基金公司公告為準。

2. 買回

一般交易規則請參閱下表:

基金類型境內基金
境外基金
買回委託
截止時間
每一營業日
下午 1:00 前
基金類型買回委託截止時間
境內基金
境外基金
每一營業日
下午 1:00 前
*若逾時委託,則視為次一營業日之交易;委託取消時間為每營業日下午 1:00 前。
**非基金公司營業日之交易將自動順延,以基金公司之次一營業日為交易日。

基金部分買回單位數,經換算後不得低於新台幣3,000元(或等值外幣),剩餘單位數如低於新台幣3,000元(或等值外幣),應全部買回。

買回款項入帳時間請參閱下表:

基金類型境內基金
1.台股基金
2.貨幣型基金
海外基金
買回款項入帳時間3~5個工作日7~10個工作日
基金類型境外基金
買回款項入帳時間3~7個工作日
基金類型買回款項入帳時間
境內基金1.台股基金
2.貨幣型基金
3~5個工作日
海外基金7~10個工作日
境外基金3~7個工作日
*實際工作天數依各基金公司規定,買回款項屆時將匯入開戶時所約定之本人帳戶。
(以台幣申購之基金,買回款項將以台幣匯入台幣帳戶;以外幣扣款之基金,買回款項將以外幣匯入外幣帳戶)
**實際買回金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除匯費。
(若於本公司設定之買回/配息款入帳銀行帳戶設定為為集保公司款項收付銀行(華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局),則不會有「匯費」與「解款費」產生(郵局僅可配合台幣扣款)。若非上述九家銀行及郵局,則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起(依照國內銀行匯款級距收取)。

error計算方式請參閱以下:

  1. 基金單位數之分配,係由基金公司依基金公開說明書之基金淨值及單位數計算方式分配後,再由集保公司依基金公司分配之單位數,按各投資人申購金額佔彙集申購金額總額之比例及公開說明書之位數計算分配予各投資人。
  2. 如有剩餘之畸零單位數,則依被捨去單位數大小順序分配,相同者採隨機方式處理。
  3. 前述分配作業之規定,於贖回款項分配之情形亦同。
***原則上,買回款項匯入後一個工作日,基富通將 email 寄發交易確認單給客戶,信件中將有詳細的基金買回明細。

一般交易規則請參閱下表:

境內/境外境內
申購淨值日T日
買回淨值日T+1日
轉換
(同系列基金)
轉出淨值日T+1日
轉入淨值日基金公司
付款日當日
轉申購
(不同系列基金)
轉出淨值日
轉入淨值日
境內/境外境外
申購淨值日T日
買回淨值日T日
轉換
(同系列基金)
轉出淨值日T日
轉入淨值日T日
轉申購
(不同系列基金)
轉出淨值日T日
轉入淨值日集保到款日
隔一工作日
境內/境外申購淨值日買回淨值日轉換(同系列基金)轉申購(不同系列基金)
轉出淨值日轉入淨值日轉出淨值日轉入淨值日
境內T日T+1日T+1日基金公司
付款日當日
境外T日T日T日T日T日集保到款日
隔一工作日
*另有規定者,依基金公司之規定辦理;特殊規定請參酌此連結,詳細資訊以基金公司公告為準。

error買回款項入帳費用請參閱以下:

  1. 買回/配息款項將匯入投資人於本公司留存之約定帳戶。
    (以台幣申購之基金,買回/配息款項將以台幣匯入台幣帳戶;以外幣扣款之基金,買回/配息款項將以外幣匯入外幣帳戶)
  2. 若於本公司設定之買回/配息款入帳銀行帳戶設定為為集保公司款項收付銀行(華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局),則不會有「匯費」與「解款費」產生。若非上述九家銀行及郵局,則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起(依照國內銀行匯款級距收取)。若應付買回/配息金額不足以支付匯款費用時,依集保公司規定暫不予匯款。
    ※郵局帳戶僅可約定台幣帳戶扣款。

3. 轉換/購申轉

轉換/轉申購定義及費用請參閱下表:

交易類別
轉換

同一家基金公司
中基金的轉換

基金類別境內基金境外基金
幣別限制限同幣別不限幣別
費用基富通不收取轉換作業費,惟基金公司另有轉換費規定時,依其規定辦理*。
備註買回後再申購,惟款項不會回到您的帳戶。-
交易類別
轉申購

不同家基金公司
間基金的轉換

基金類別境內基金境外基金
幣別限制-限同幣別
費用-基富通將收取申購手續費,依當時之優惠費率計算;此費用內含於買回款項中,將不另外收取。
備註-買回後再申購,惟款項不會回到您的帳戶,再申購之手續費將從買回款項中扣除,不另外收取。
交易類別基金類別幣別限制費用備註
轉換

同一家基金公司
中基金的轉換

境內基金限同幣別基富通不收取轉換作業費,
惟基金公司另有轉換費規定時,
依其規定辦理*。
買回後再申購,
惟款項不會回到您的帳戶。
境外基金不限幣別-
轉申購

不同家基金公司
間基金的轉換

境內基金---
境外基金限同幣別基富通將收取申購手續費,
依當時之優惠費率計算;
此費用內含於買回款項中,
將不另外收取。
買回後再申購,
惟款項不會回到您的帳戶,
再申購之手續費將從買回款項
中扣除,不另外收取。
*關於同系列基金的轉換,各基金公司收取之轉換費規定,請參酌此連結
**同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(實務上最高可能達1%左右,交易匯率以基金公司提供為準。),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。
***實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用。

轉換/轉申購委託截止時間請參閱下表:

基金類型境內基金
境外基金
轉換/轉申購委託
截止時間
每一營業日
下午 1:00 前
基金類型轉換/轉申購委託
截止時間
境內基金
境外基金
每一營業日
下午 1:00 前
*若逾時委託,則視為次一營業日之交易;委託取消時間為每營業日下午 1:00 前。
**非基金公司營業日之交易將自動順延,以基金公司之次一營業日為交易日。
***境內與境外基金之間「不得」互相轉換。

基金部分轉換/轉申購單位數,經換算後不得低於新台幣3,000元(或等值外幣),剩餘單位數如低於新台幣3,000元(或等值外幣),應全部轉換/轉申購。

轉換/轉申購交易所需時間請參閱下表:

交易類別
轉換

同一家基金公司
中基金的轉換

基金類別境內基金境外基金
交易所需時間7~14個工作日2~6個工作日
交易類別
轉申購

不同家基金公司
間基金的轉換

基金類別境內基金境外基金
交易所需時間-5~12個工作日
交易類別基金類別交易所需時間
轉換

同一家基金公司
中基金的轉換

境內基金7~14個工作日
境外基金2~6個工作日
轉申購

不同家基金公司
間基金的轉換

境內基金-
境外基金5~12個工作日
*轉入單位數匯入後一個工作日,基富通將 email 寄發交易確認單給客戶,信件中將有詳細的基金轉換/轉申購明細。

一般交易規則請參閱下表:

境內/境外境內
申購淨值日T日
買回淨值日T+1日
轉換
(同系列基金)
轉出淨值日T+1日
轉入淨值日基金公司
付款日當日
轉申購
(不同系列基金)
轉出淨值日
轉入淨值日
境內/境外境外
申購淨值日T日
買回淨值日T日
轉換
(同系列基金)
轉出淨值日T日
轉入淨值日T日
轉申購
(不同系列基金)
轉出淨值日T日
轉入淨值日集保到款日
隔一工作日
境內/境外申購淨值日買回淨值日轉換(同系列基金)轉申購(不同系列基金)
轉出淨值日轉入淨值日轉出淨值日轉入淨值日
境內T日T+1日T+1日基金公司
付款日當日
境外T日T日T日T日T日集保到款日
隔一工作日
*另有規定者,依基金公司之規定辦理;特殊規定請參酌此連結,詳細資訊以基金公司公告為準。

4. 費用

  1. 基富通之境內/外基金常態性申購手續費折扣為:股票(含平衡)型1.99折債券型2.99折
    (1) 境外基金:(股票型):3%*0.199=0.6%、(債券型):1.5%*0.299=0.45%。
    (2) 境內基金:每檔基金之牌告費率不盡相同,依牌告費率來折扣計算。
  2. 手續費用的計算方式:
    「申購交易金額 x (牌告費率 x 基富通申購手續費折扣)」,而優惠手續費率(牌告費率 x 基富通申購手續費折扣)將四捨五入到小數點後兩位,以境外股票型基金為例:申購手續費=申購金額 x (3% x 0.199)=申購金額 x 0.6%。
  3. 手續費進位規定:除「台幣」與「日圓」進位至整數位外,其他幣別均計算至小數點後兩位。
  4. 基富通「無」最低申購手續費規定。

轉換/轉申購定義及費用請參閱下表:

交易類別
轉換

同一家基金公司
中基金的轉換

基金類別境內基金境外基金
幣別限制限同幣別不限幣別
費用基富通不收取轉換作業費,惟基金公司另有轉換費規定時,依其規定辦理*。
備註買回後再申購,惟款項不會回到您的帳戶。-
交易類別
轉申購

不同家基金公司
間基金的轉換

基金類別境內基金境外基金
幣別限制-限同幣別
費用-基富通將收取申購手續費,依當時之優惠費率計算;此費用內含於買回款項中,將不另外收取。
備註-買回後再申購,惟款項不會回到您的帳戶,再申購之手續費將從買回款項中扣除,不另外收取。
交易類別基金類別幣別限制費用備註
轉換

同一家基金公司
中基金的轉換

境內基金限同幣別基富通不收取轉換作業費,
惟基金公司另有轉換費規定時,
依其規定辦理*。
買回後再申購,
惟款項不會回到您的帳戶。
境外基金不限幣別-
轉申購

不同家基金公司
間基金的轉換

境內基金---
境外基金限同幣別基富通將收取申購手續費,
依當時之優惠費率計算;
此費用內含於買回款項中,
將不另外收取。
買回後再申購,
惟款項不會回到您的帳戶,
再申購之手續費將從買回款項
中扣除,不另外收取。
*關於同系列基金的轉換,各基金公司收取之轉換費規定,請參酌此連結
**同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(實務上最高可能達1%左右,交易匯率以基金公司提供為準。),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。
***實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用。
  1. 買回/配息款項將匯入投資人於本公司留存之約定帳戶。
    (以台幣申購之基金,買回/配息款項將以台幣匯入台幣帳戶;以外幣扣款之基金,買回/配息款項將以外幣匯入外幣帳戶)
  2. 若於本公司設定之買回/配息款入帳銀行帳戶設定為為集保公司款項收付銀行(華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局),則不會有「匯費」與「解款費」產生。若非上述九家銀行及郵局,則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起(依照國內銀行匯款級距收取)。若應付買回/配息金額不足以支付匯款費用時,依集保公司規定暫不予匯款。
    ※郵局帳戶僅可約定台幣帳戶扣款。

關於短線交易相關規定,依各基金公司最新公開說明書及投資人須知規定辦理。投資人可參酌境內/外基金資訊公開平台,以下連結:

  1. 境內基金
  2. 境外基金
*實際短線交易費用,依各基金公開說明書及投資人須知規定計算。
  1. 「基金管理費」、「基金保管費」為投資人持有基金時需負擔的相關作業費,在不同的銷售平台(銀行、投信、基金公司等銷售機構)中,同一檔基金之同一級別的「基金保管費」及「基金管理費」均同,兩項費用已反應於每日之基金淨值上,並不會額外向投資人收取。
  2. 「基金保管費」及「基金管理費」之費率依各基金公開說明書及投資人須知規定。
  1. 銀行係根據信託法之「特定金錢信託」關係與投資人簽訂指定用途信託契約,每年將額外收取信託管理費。
  2. 基富通係透由集保結算所進行交易款項之結算處理且不經手交易金流,對投資人而言多了一層保障。

5. 變更

定期定額變更委託時間請參閱下表:

基金類型境內基金
境外基金
變更委託截止時間指定扣款日前二個營業日
下午 4:00 前
基金類型變更委託截止時間
境內基金
境外基金
指定扣款日前二個營業日
下午 4:00 前
*若逾時委託,則視為次一營業日之交易;委託取消時間為每營業日下午 4:00 前。
**非基金公司營業日之交易將自動順延,以基金公司之次一營業日為交易日。

定期定額契約變更項目請參閱下表:

變更項目得否變更
扣款日期
扣款金額
終止扣款
暫停扣款
恢復扣款
變更標的X
變更項目扣款日期扣款金額終止扣款暫停扣款恢復扣款變更標的
得否變更X
*變更定期定額之扣款日期時,僅得一日換一日,如欲新增扣款日期,須重新進行委託。
**若基金正處於額控或其他股務狀況,變更項目將依基金公司通知內容而定。
***「終止扣款」後將無法「恢復扣款」。

6. 配息

基金配息過程將有三個日期:
基準日 ➝ 除息日 ➝ 發放日

  1. 基準日:最遲須於基準日當日扣款成功,始得參與該次配息 (衡量能否參與配息)。
  2. 除息日:除息日之淨值已不含息,原則上該日淨值將略為降低。
  3. 發放日:發放日為配息從基金公司匯出之日。
*基金除息日/暫停計價日請參酌此連結,詳細資訊以基金公司公告為準。
**基金基準日、除息日及發放日等資訊可於基金公司官網中查詢。
***原則上,配息款匯入後一個工作日,基富通將email寄發交易確認單給客戶,信件中將有詳細的基金配息明細。

error配息款項入帳費用請參閱以下:

  1. 買回/配息款項將匯入投資人於本公司留存之約定帳戶。
    (以台幣申購之基金,買回/配息款項將以台幣匯入台幣帳戶;以外幣扣款之基金,買回/配息款項將以外幣匯入外幣帳戶)
  2. 若於本公司設定之買回/配息款入帳銀行帳戶設定為為集保公司款項收付銀行(華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局),則不會有「匯費」與「解款費」產生。若非上述九家銀行及郵局,則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起(依照國內銀行匯款級距收取)。若應付買回/配息金額不足以支付匯款費用時,依集保公司規定暫不予匯款。
    ※郵局帳戶僅可約定台幣帳戶扣款。

7. 其它

  1. 所有基金之結匯事宜,係由集保結算所華南銀行議定單一買進或賣出匯率,辦理結匯。
    (約定扣款銀行並不影響交易匯率之優劣)
  2. 同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(實務上最高可能達1%左右,交易匯率以基金公司提供為準。),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。
add服務總覽
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重要聲明
  • 一、依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司即日起施行「投資屬性評估」程序,您於基富通證券網站https://www.fundrich.com.tw完成「投資人投資屬性評量」,本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次,若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
  • 二、鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
  • 三、基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 四、外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  • 五、各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
  • 六、各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱投資人須知或/與基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
  • 七、有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 八、由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。
  • 九、基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
  • 十、部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
  • 十一、本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定:
    • 1.投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
    • 2.境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之20%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  • 十二、本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 十三、投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  • 十四、投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。
  • 十五、基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。
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