【步驟2】挑基金
於象限圖中顯示的是您所選市場的各檔基金,方便您同時比較基金的報酬率與波動度(也就是標準差),運用以下兩個小技巧(擇一即可)來挑選基金!
技巧1.選擇您可接受的波動度(標準差),找到此波動度(標準差)對應之報酬率最好的基金。
技巧2.選擇您期望的報酬率,找到此報酬率對應之波動度(標準差)最小的基金
PS.偷偷告訴你~於象限圖左上角的基金,屬於報酬率相對高同時波動度相對低的基金
選擇長期投資的您,相信對於基金長期表現更加重視,由各投信投顧篩選自前一年底回推,成立至少滿5年以上之債券型或平衡型基金,具備長期歷史績效,且符合以下2項嚴選指標,幫您找到適合長期持有的基金標的!
至前一年底回推,有至少5年(以上)的歷史績效做驗證
★於驗證期間的任一月份開始投資,只要持有5年都是正報酬!
★於驗證期間的任一月份開始投資,分別持有1年、2年、3年、4年、5年的績效表現,負報酬機率會越來越低,表示持有基金愈久,正報酬機率越高!!
*驗證期間指自1995年或基金成立起至去年底為止