馬上開戶
*兩檔元大台股ETF連結基金，投資於主基金受益憑證之部位，經理公司將不收取經理費。
基富通「TISA好享投專案」活動辦法
一、活動緣起與目的
鑑於我國高齡化社會來臨，金融監督管理委員會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（TISA帳戶）制度，以強化國人長期投資與退休準備意識。基富通證券股份有限公司（下稱基富通）配合主管機關政策推出「TISA好享投」專案（下稱本專案），提供具低經理費、免手續費之TISA基金，並透過投資人開立TISA帳戶，供投資人可以有系統的管理專案基金，達成資產累積的目標。
二、TISA基金商品範疇
(一)TISA級別基金：符合TISA 基金委員會篩選標準之基金，由證券投資信託事業所發行之TISA 級別基金。
(二)好好退休境內基金：符合退休準備平台委員會篩選標準之基金，由證券投資信託事業發行之專案級別基金。
(三)好享退專案基金註。
三、TISA基金特點
(一)專家嚴選：皆為各自基金委員會訂定規則，篩選出適合長期投資專屬商品。
(二)免手續費：投資人申購免收申購手續費。
(三)低經理費：經理費低於 1%。
四、主辦單位
臺灣集中保管結算所股份有限公司(以下簡稱集保結算所)、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會
五、指導單位
金融監督管理委員會
六、適用對象
僅限自然人（本國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外籍人士）
七、TISA基金交易注意事項.
(一)參加資格：須先於基富通開戶並開立 TISA 帳戶，方可開始申購。
(二)契約條件：
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- 每筆契約須以定期定額方式申購，並需連續成功扣款 24 個月，期間不得變更扣款標的與扣款日，亦不得暫停扣款或辦理贖回。
- 如未滿連續 24 個月內即終止、贖回或發生扣款失敗，自該事實發生日起 6 個月內，不得重新申購該基金。
- 每筆契約每月限設定一個扣款日。同一人可就同一基金設定不同扣款日，或於同一扣款日設定不同基金，視為多筆獨立契約，互不影響，各自需達成 24 個月連續扣款條件。
(三)扣款生效與優惠：首次成功扣款後，即可享有低經理費與免申購手續費。扣款成功滿 24 個月後，亦可繼續享有優惠。期滿後繼續扣款者，若同一契約連續扣款失敗 3 次，則該筆契約立即終止。
(四)申購與設定限制：須於首次扣款日前 1 個工作日 15:30 前完成扣款日、金額及標的設定。首次扣款後即不得再變更扣款日與標的，但可調整扣款金額，惟仍需依前述規定於扣款日前 1 個工作日 15:30完成，否則該次扣款仍依原金額扣款。
(五)扣款日與假日順延：可約定每月 1~28 日為扣款日，遇假日則順延至次一營業日。
(六)申購金額限制：TISA級別基金每月最低申購金額為新台幣 1,000 元，最高金額依各基金公開說明書為準；好好退休境內基金每月最低申購金額為新台幣 3,000 元，最高為新台幣 10 萬元(含)。
(七)扣款順序與失敗認定：若同一扣款日有多筆契約，但扣款帳戶餘額不足時，實際扣款順序以銀行作業為準。倘扣款失敗係非因可歸責於投資人之事由所致者，則不視為扣款失敗。
(八)贖回與轉換規則：辦理贖回或期滿轉換時，TISA基金採「先進先出法」處理，不可指定贖回；且不得為轉入之標的。
(九)投資標的特性：所有 TISA 基金皆以新台幣計價，無配息，適合長期投資累積資產。
八、TISA帳戶規範摘要
(一)投資人若欲於基富通申購相關TISA基金商品，需同時擁有「基富通一般帳戶」以及「TISA帳戶」始可參加本專案。開立TISA帳戶時，基富通於取得投資人同意後得將其TISA帳戶之姓名、身分證字號/居留證號碼、生日、電子郵件信箱(Email)及手機號碼等基本資料向集保結算所申報。
(二)每位投資人於基富通僅可擁有一個TISA帳戶。
(三)投資人於基富通完成TISA帳戶開立後，若名下已有「好享退專案基金」或「好好退休境內基金」部位，基富通經投資人同意後即將該部位調整至所開立之TISA帳戶，後續透過TISA帳戶辦理定期定額申購及買回作業，且該帳戶之資產不得辦理涉及匯入事項之帳簿劃撥交易或作為擔保品之用（如贈與、私讓、借貸）。
(四)基富通每日依集保結算所規定，向其申報投資人TISA帳戶交易異動與持有單位數。投資人可透過基富通官網或APP之「投資總覽」中詳閱TISA帳戶持有資訊；或至集保結算所「TISA帳戶查詢平台」、「集保e手掌握APP」查詢。市值以集保結算所之每日淨值與匯率計算（以前一營業日資料為準）。
九、投資人諮詢管道：本專案內容之相關問題，請於上班時間(週一至週五早上9點至下午5點)洽專線電話 (02)8712-1322或請至線上客服信箱service@fundrich.com.tw 留下聯絡資訊，供基富通與您聯繫。
十、注意事項
(一)欲申購本專案基金者，須完成於基富通一般開戶作業，可選擇一般寄件開戶、網路銀行或晶片金融卡線上開戶。如選擇一般寄件開戶，應列印並寄出相關文件，開戶須7日到2週之作業時間。
(二)本專案因故無法進行時，基富通有權決定取消、終止、修改或暫停專案；本專案活動若有未盡事宜依主辦單位最新規定為準，並將公告於基富通官網。
(三)本專案契約執行期間，若該檔基金清算/合併/終止/額度控管，將依該基金公開說明書作業為準。
(四)完成本專案之產品申購即視為同意接受本專案之活動辦法與注意事項等相關規範，如有違反，基富通得取消其參與資格。
(五)基富通保留審查投資人參加本專案資格之權利。
(六)有關本專案投資人個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸，將依中華民國相關法律規定，並供基富通於本專案及未來辦理相關業務推廣及行銷使用，基富通將依照基富通官網(https：//www.fundrich.com.tw/)宣告之「個人資料保護法告知事項」作業。
註：好享退專案業已停止新申購，若投資人有持有「好享退專案」部位，基富通經投資人同意後即將該部位調整至TISA帳戶，但不開放投資人再次新申購。
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本專案無涉新制勞工退休金自選投資方案， |
基富通「TISA好享投專案」QA
一、專案商品說明
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Q1-1.什麼是TISA 帳戶? |
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A：為促進國人長期投資理財觀念之建立，集保於現行集中保管制度下，規劃建立投資人TISA 帳戶機制，投資人可洽基富通，申請開設TISA 帳戶，投資人於基富通僅能開一戶TISA 帳戶。 |
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Q1-2.開設TISA 帳戶之用途? |
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A：投資人開設專屬帳戶管理其投資部位，未來如有租稅優惠可明確計算其投資本金及管控持有期間。 |
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Q1-3.TISA 帳戶開戶資格為何? |
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A：投資人身分僅限自然人(本國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外籍人士)。 |
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Q1-4.TISA 帳戶可以投資哪些標的? |
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A：現行僅可投資投信公司發行符合TISA 基金委員會篩選標準之基金所新發行之 TISA 級別基金及退休準備平台專案之證券投資信託基金(以下簡稱好好退休境內基金)。 |
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Q1-5.TISA 帳戶與一般基金帳戶有何不同？ |
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A：投資人必須先開立TISA帳戶才能申購TISA基金。TISA帳戶中的資產不得辦理涉及匯入事項之帳簿劃撥交易(如贈與、私讓、借貸等)。 |
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Q1-6.基富通站上既有的「好好退休-準備平台」是什麼？ |
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A：係金管會於110年在資本市場藍圖中規劃的一站式理財、保險退休準備平台，提供0手續費、低經理費之定期定額基金與各壽險公司之保障型保險商品(目前有定期壽險、重大疾病險、小額終老險、微型保單）。 |
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Q1-7.TISA 專案與「好享退專案」有何差異？ |
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A：「好享退」專案已截止新增約定契約，現行仍持有好享退基金定期定額契約或部位的投資人，可於114年7月起，透過在基富通平台開立TISA帳戶，將其部位轉入TISA帳戶。開立TISA帳戶後亦能同時申購TISA級別基金，享有與好享退產品一樣低經理費、免手續費之優惠。 |
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Q1-8.什麼是TISA 級別基金? |
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A：為確保TISA 帳戶可投資基金商品之適格性，集保結算所成立TISA 基金委員會，審訂TISA 級別基金發行及銷售條件，其一般規範皆訂定於「證券投資信託事業申請發行TISA 級別基金須知」投信公司可依照該須知，向主管機關申請發行TISA級別基金；另個別 TISA 級別基金規定條件，請詳各該基金公開說明書。 |
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Q1-9.TISA 級別基金有什麼特色？ |
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A：TISA級別具備下列特色 (1) 專家嚴選：TISA 基金委員會訂定規則，篩選出適合長期投資專屬商品。 (2) 免手續費：投資人申購免收申購手續費。 (3) 低經理費：經理費低於 1%。 (4) 低申購金額限制：新台幣1,000 元即可申購(惟各基金可自行設定申購上限)。 |
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Q1-10.TISA 級別基金與好好退休境內基金，同基金不同級別有何差異? |
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A：(1) 兩者皆為TISA 基金。 (2) 兩者是透過不同委員會及不同篩選標準所遴選。 (3) 兩者申購金額及限制不同，TISA 級別基金：每月最低新台幣 1,000 元；最高依照各基金公開說明書為準；好好退休境內基金：每月最低新台幣 3,000 元，最高新台幣 10 萬元。 |
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Q1-11.投資人在基富通開立TISA 帳戶前客戶已申購好享退基金及好好退休境內之基金，於客戶完成TISA 帳戶開立後，是否應轉至TISA 帳戶? |
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A：是。基富通在取得客戶同意，於完成TISA帳戶開立後，即將一般帳戶既有之「好享退專案及好好退休境內專案之基金部位」調整至該客戶 TISA帳戶，並同意後續透過TISA帳戶辦理定期定額申購及買回作業。 |
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Q1-12.參加TISA專案有稅賦優惠嗎？ |
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A：目前沒有稅賦優惠。 |
二、基金申購與契約規則
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Q2-1.如何申購 TISA 基金？ |
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A：須先開立基富通帳戶及 TISA帳戶，訂定定期定額契約後，自指定扣款日首次扣款成功即生效。 |
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Q2-2.買TISA基金有哪些申購限制? |
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A：TISA 基金僅能透過TISA 帳戶進行定期定額申購，TISA 級別基金：每月最低新台幣 1,000 元；最高依照各基金公開說明書為準；好好退休境內基金：每月最低新台幣 3,000 元，最高新台幣 10 萬元。 |
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Q2-3.TISA基金有外幣計價及配息基金? |
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A：TISA基金(含TISA 級別基金與好好退休境內基金)皆為不配息且其計價幣別為新台幣。 |
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Q2-4.TISA 基金一定要扣款連續24 個月嗎? |
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A：為促進國人長期投資理財觀念之建立，TISA基金(含TISA 級別基金與好好退休境內基金)只能以定期定額方式申購，且須連續申購24 個月，若未滿連續 24 個月成功扣款者(以第1 次成功扣款日起算持有滿2 年)，則自終止、贖回或扣款失敗之日起 6 個月內，該投資人就該基金級別不得「新增」定期定額申購契約。 |
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Q2-5.若無法連續扣款24 個月就贖回會有什麼費用嗎? |
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A：不會收取任何費用。 |
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Q2-6.TISA基金(含TISA 級別基金與好好退休境內基金)扣款期滿24 個月之後定期定額契約是否還有優惠？ |
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A：連續扣滿24 個月之後，第25 個月起契約持續扣款可持續享有免手續費及低基金經理費之優惠，即使部分或全部贖回，只要仍持續扣款，相關優惠依然有效。 |
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Q2-7.TISA 級別如遇法院強制贖回，還可以繼續申購? |
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A：TISA 帳戶仍須配合辦理法院強制贖回，仍依未滿連續24 個月成功扣款者，則自贖回之日起6 個月內，該投資人就該基金級別不得新增定期定額申購契約。 |
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Q2-8.TISA 級別基金可以在扣款期間調整扣款金額? |
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A：可變更扣款金額，但須以1,000元為最低變更金額之級距。 (如TISA級別原扣款1,000元，可改為扣款2,000元；原扣款10,000元，可改為扣款9,000元；好好退休境內基金原扣款3,000元可改為4,000元，依此類推)。 |
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Q2-9.TISA 基金可以在扣款期間調整扣款日期嗎? |
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A：未達扣款連續24個月之未期滿之TISA基金，不可變更扣款日及基金標的。期滿不在此限。 |
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Q2-10.TISA 基金是否可以為轉入申購之標的? |
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A：TISA 基金僅接受以定期定額方式申購，不可進行轉換申購。 |
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Q2-11.一般帳戶之基金部位是否可轉入TISA 帳戶? |
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A：不可以。 |
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Q2-12.已經可透過一般帳戶扣款申購了，開TISA 帳戶要重新核印扣款授權? |
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A：客戶同意TISA 帳戶內基金辦理申購作業時，以一般帳戶完成扣款授權之金融機構帳戶作為TISA 帳戶之扣款帳戶。一般帳戶尚未完成扣款授權者，客戶不得以TISA 帳戶申購基金。 |
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Q2-13.TISA基金可設定多筆契約嗎？ |
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A：可。同一投資人可針對同一基金設不同扣款日，一個扣款日視為一筆契約；每筆契約限一個扣款日與一個標的，各自獨立，需各自連續扣款 24個月。 |
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Q2-14.契約中止後是否可重新申購？ |
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A：未連續扣滿 24個月即進行契約終止或贖回者，6 個月內不得就該基金新增契約。 |
三、基金贖回
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Q3-1.TISA 基金可以贖回嗎？ |
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A：可贖回，但不可指定贖回，系統會以「先進先出法」處理庫存。整筆或部分贖回均可辦理。 |
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Q3-2.為什麼 TISA 基金贖回限制買回採先進先出的方式? |
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A：為明確計算投資人持有TISA 基金年度投資本金及持有期間，故投資人之買回單位數限以先進先出扣除，即依申購交易日期排序扣除申購單位數。 |
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Q3-3.贖回是否會喪失優惠資格？ |
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A：若在連續 24個月扣款內進行贖回作業，即失去該契約優惠，並自贖回日起 6 個月內不得再申購該基金。但該契約已享之手續費、經理費率優惠不會要求投資人回補差額。 |
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Q3-4.贖回需手續費嗎？ |
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A：TISA基金申購免手續費，贖回亦同，惟須留意贖回時是否已連續扣款滿24個月，在連續扣款滿24個月內間辦理贖回者，自贖回日起 6 個月內不得再申購該基金。 |
四、帳戶與交易規範
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Q4-1.投資人在基富通開TISA 帳戶，應注意那些事項? |
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A：(1) 基富通需取得投資人同意提供TISA 帳戶資料予集保結算所 TISA 查詢平台，俾提供其 TISA 帳戶資訊查詢服務。 (2) 投資人以自有資金定期定額投資，須自負盈虧並無稅賦優惠。 (3) TISA 基金申購及轉入相關限制(請詳Q&A「基金申購與契約規則」與「基金贖回」) |
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Q4-2.投資人可於那裡查詢到TISA 帳戶資料? |
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A：(1) 基富通證券官網或APP 於基富通證券官網或基富通證券APP登入後於投資人的「投資總覽」中查詢，但僅限於基富通證券申購之資料。 (2) TISA 帳戶查詢平台 基富通於集保結算所「TISA 基金申報平台」申報其客戶資料後，投資人可於次一日透過TISA 帳戶查詢平台專屬網頁，以身分證字號/居留證號、生日及憑證完成身分驗證後即可查詢。 (3) 「集保e 手掌握」APP 投資人若有申請使用集保e 手掌握APP 且已完成註冊開通者，即可登入APP 並點選「TISA」連結至TISA 帳戶查詢平台查詢。投資人若未申請使用集保e 手掌握APP，但有洽基富通開立TISA 帳戶者，則需於APP 輸入身分證字號、出生日期、電子郵件及手機號碼（須與留存於基富通的資料相符），完成兩道OTP 驗證後，選擇一組基富通帳戶之基本資料作為集保e 手掌握身分驗證使用，於完成註冊開通後，方可登入APP 並連結至TISA 帳戶查詢平台查詢。 |
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Q4-3.投資人查詢的帳戶交易明細及餘額是哪一天的資訊? |
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A：交易明細及餘額，皆係截至前一營業日銷售機構所申報之客戶最新資訊。 |
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Q4-4.投資人查詢的市值是如何計算? |
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A：依基富通每日申報之持有單位數x 參考匯率 x 淨值= 市值，匯率及淨值由集保結算所提供，惟各項資訊之採用時點基準因各機構而異，如於集保結算所之頁面與基富通呈現數值差異，請以基富通之揭露資訊為主。 |
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Q4-5.在基富通證券可以開多個 TISA 帳戶嗎？ |
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A：不可。每位投資人在基富通僅能開設一個 TISA 帳戶。 |
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Q4-6.TISA 帳戶資產可以轉讓、抵押嗎？ |
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A：不可。TISA 帳戶中的資產不得辦理涉及匯入事項之帳簿劃撥交易(如贈與、私讓、借貸等)。 |
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Q4-7.已開立一般帳戶，還需再開 TISA 帳戶嗎？ |
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A：需開立 TISA 帳戶，開立完成後，屬TISA基金將轉入該帳戶。 |
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Q4-8.TISA 帳戶中投資的基金商品是否有風險？ |
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A：基金投資具市場波動與本金虧損風險，投資前應審慎評估並詳閱公開說明書。 |