TISA 好享投

基富通「TISA好享投專案」
活動辦法

1. 一、 活動緣起與目的

   鑑於我國高齡化社會來臨，金融監督管理委員會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（TISA帳戶）制度，以強化國人長期投資與退休準備意識。基富通證券股份有限公司（下稱基富通）配合主管機關政策推出「TISA好享投」專案（下稱本專案），提供具低經理費、免手續費之 TISA 基金，並透過投資人開立 TISA 帳戶，供投資人可以有系統的管理專案基金，達成資產累積的目標。

2. 二、 TISA基金商品範疇
   1. (一)TISA級別基金：符合 TISA 基金委員會篩選標準之基金，由證券投資信託事業所發行之 TISA 級別基金。
   2. (二)好好退休境內基金：符合退休準備平台委員會篩選標準之基金，由證券投資信託事業發行之專案級別基金。
   3. (三)好享退專案基金^註。
3. 三、 TISA基金特點
   1. (一)專家嚴選：皆為各自基金委員會訂定規則，篩選出適合長期投資專屬商品。
   2. (二)免手續費：投資人申購免收申購手續費。
   3. (三)低經理費：經理費低於 1%。
4. 四、 主辦單位

   臺灣集中保管結算所股份有限公司(以下簡稱集保結算所)、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會

5. 五、 指導單位

   金融監督管理委員會

6. 六、 適用對象

   僅限自然人（本國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外籍人士）

7. 七、 TISA基金交易注意事項
   1. (一)參加資格：須先於基富通開戶並開立 TISA 帳戶，方可開始申購。
   2. (二)契約條件：
      1. 每筆契約須以定期定額方式申購，並需連續成功扣款 24 個月，期間不得變更扣款標的與扣款日，亦不得暫停扣款或辦理贖回。
      2. 如未滿連續 24 個月內即終止、贖回或發生扣款失敗，自該事實發生日起 6 個月內，不得重新申購該基金。
      3. 每筆契約每月限設定一個扣款日。同一人可就同一基金設定不同扣款日，或於同一扣款日設定不同基金，視為多筆獨立契約，互不影響，各自需達成 24 個月連續扣款條件。
   3. (三)扣款生效與優惠：首次成功扣款後，即可享有低經理費與免申購手續費。扣款成功滿 24 個月後，亦可繼續享有優惠。期滿後繼續扣款者，若同一契約連續扣款失敗 3 次，則該筆契約立即終止。
   4. (四)申購與設定限制：須於首次扣款日前 1 個工作日 15:30 前完成扣款日、金額及標的設定。首次扣款後即不得再變更扣款日與標的，但可調整扣款金額，惟仍需依前述規定於扣款日前 1 個工作日 15:30完成，否則該次扣款仍依原金額扣款。
   5. (五)扣款日與假日順延：可約定每月 1~28 日為扣款日，遇假日則順延至次一營業日。
   6. (六)申購金額限制：TISA級別基金每月最低申購金額為新台幣 1,000 元，最高金額依各基金公開說明書為準；好好退休境內基金每月最低申購金額為為新台幣 3,000 元，最高為新台幣 10 萬元(含)。
   7. (七)扣款順序與失敗認定：若同一扣款日有多筆契約，但扣款帳戶餘額不足時，實際扣款順序以銀行作業為準。倘扣款失敗係非因可歸責於投資人之事由所致者，則不視為扣款失敗。
   8. (八)贖回與轉換規則：辦理贖回或期滿轉換時，TISA基金採「先進先出法」處理，不可指定贖回；且不得為轉入之標的。
   9. (九)投資標的特性：所有 TISA 基金皆以新台幣計價，無配息，適合長期投資累積資產。
8. 八、 TISA 帳戶規範摘要
   1. (一)投資人若欲於基富通申購相關TISA基金商品，需同時擁有「基富通一般帳戶」以及「TISA帳戶」始可參加本專案。開立TISA帳戶時，基富通於取得投資人同意後得將其TISA帳戶之姓名、身分證字號/居留證號碼、生日、電子郵件信箱(Email)及手機號碼等基本資料向集保結算所申報。
   2. (二)每位投資人於基富通僅可擁有一個TISA帳戶。
   3. (三)投資人於基富通完成TISA帳戶開立後，若名下已有「好享退專案基金」或「好好退休境內基金」部位，基富通經投資人同意後即將該部位調整至所開立之TISA帳戶，後續透過TISA帳戶辦理定期定額申購及買回作業，且該帳戶之資產不得辦理涉及匯入事項之帳簿劃撥交易或作為擔保品之用（如贈與、私讓、借貸）。
   4. (四)基富通每日依集保結算所規定，向其申報投資人TISA帳戶交易異動與持有單位數。投資人可透過基富通官網或APP之「投資總覽」中詳閱TISA帳戶持有資訊；或至集保結算所「TISA帳戶查詢平台」、「集保e手掌握APP」查詢。市值以集保結算所之每日淨值與匯率計算（以前一營業日資料為準）。
9. 九、 投資人諮詢管道：

   本專案內容之相關問題，請於上班時間(週一至週五早上 9 點至下午 5 點)洽專線電話 (02)8712-1322 或請至線上客服信箱 service@fundrich.com.tw 留下聯絡資訊，供基富通與您聯繫。

10. 十、 注意事項
    1. (一)欲申購本專案基金者，須完成於基富通一般開戶作業，可選擇一般寄件開戶、網路銀行或晶片金融卡線上開戶。如選擇一般寄件開戶，應列印並寄出相關文件，開戶須7日到2週之作業時間。
    2. (二)本專案因故無法進行時，基富通有權決定取消、終止、修改或暫停專案；本專案活動若有未盡事宜依主辦單位最新規定為準，並將公告於基富通官網。
    3. (三)本專案契約執行期間，若該檔基金清算/合併/終止/額度控管，將依該基金公開說明書作業為準。
    4. (四)完成本專案之產品申購即視為同意接受本專案之活動辦法與注意事項等相關規範，如有違反，基富通得取消其參與資格。
    5. (五)基富通保留審查投資人參加本專案資格之權利。
    6. (六)有關本專案投資人個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸，將依中華民國相關法律規定，並供基富通於本專案及未來辦理相關業務推廣及行銷使用，基富通將依照基富通官網( https://www.fundrich.com.tw/ )宣告之「個人資料保護法告知事項｣作業。

11. 註：好享退專案業已停止新申購，若投資人有持有「好享退專案」部位，基富通經投資人同意後即將該部位調整至 TISA 帳戶，但不開放投資人再次新申購。

本專案無涉新制勞工退休金自選投資方案，
係參加人以自有資金定期定額投資，須自負盈虧並無稅賦優惠。