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好享退全民退休投資專案好享退全民退休投資專案好享退全民退休投資專案

「好享退-全民退休自主投資實驗專案」係為建立國人自主投資意識,鼓勵國人透過長期投資,儘早為退休預作準備。

「好享退」專案推廣的是採用定期定額、長期且紀律投資的方式開啟退休準備的第一步。透過每個月固定投入一定金額,平均投資成本的方式,降低市場起伏的投資風險。透過簡單的方式,挑選合適需求的方案,並交由專業團隊進行管理資產管理,來做自己的退休準備。

  1. 本專案為鼓勵國人儘早為退休準備而長期紀律的投資,方便投資人依個人需求選擇符合退休投資特性之產品,故經專家嚴選出的三家投信公司,每一家投信公司發行3檔,總計9檔專案基金,投資人可依據本身的風險承受度或預期退休年齡做選擇。

  2. 分為兩種類型:

    (1)目標風險類型-保守型、穩健型、積極型。

    (2)目標日期型-10年目標日期、20年目標日期、30年目標日期。

  3. 本專案的目標風險類型基金,依其投資策略分作保守型、穩健型、積極型,投資人可依據自身的風險承受度做選擇;此三種類型可提供之預期風險與預期報酬不同,資產配置也會有所不同,舉例來說,積極型的預期風險與預期報酬都會高於穩健型,而穩健型的預期風險與預期報酬都會高於保守型。

    詳情可參考本專案活動網頁之產品介紹:

    立即了解
  4. 所謂的目標日期,是指投資人距離退休的年份(本專案基金分作10年、20年、30年),基金經理團隊隨時間主動調整投資組合及風險性資產比重,投資人只要選擇與退休年限接近的目標日期基金,即可享有多樣化資產配置。

    【舉例】:若以2030年到期的目標基金為例,是很多預計在2030年退休的人把錢匯集在一起,由基金經理團隊操盤投資,當距離目標日愈遠,策略上會先採取較積極的方式,追求較高報酬率,但隨著退休日期靠近,操作就會越穩健保守,降低投資組合風險,期望幫助投資人於退休時累積一筆退休金享受退休生活。

    詳情可參考本專案活動網頁之產品介紹:

    立即了解
  5. 本專案產品以退休投資做規劃,產品是以投資組合概念、分散各類資產為出發做設計,透過一檔基金即可做到資產配置;現行單一基金標的較少是以退休投資做設計,且單一基金標的較難做到資產分散。而本專案商品規劃為組合型基金,可針對基金池設定篩選標準,例如:可參考客觀第三方基金評鑑機構之基金評級等項目作為基金投資範圍限制,加強對投資人資產之保障,故在參考投信投顧公會與退休基金協會的規劃,以組合型基金方式做設計。

  6. 組合型基金若投資於證券投資信託事業本身經理之基金或投資集團子基金達7成以上時,不得收取經理費;若投資集團子基金,集團子基金之經理費不得收取超過一半。惟若上述投資標的為ETF則不在此限。另,組合型基金若投資於證券投資信託事業本身經理之基金或投資集團子基金,不得收取申購或買回費用。本專案基金7月31日於基富通上架開放申購,請以該基金之證券投資信託契約或公開說明書之規定為準。

  7. 所謂P級別基金就是基金經理費低於一般級別基金,而投資人需要在2年期間以定期定額方式持續投資不中斷。如果期間契約扣款失敗、終止契約或買回都將向投資人收取P級別與一般級別基金經理費之差額。相關規則將在證券投資信託契約或公開說明書中載明。

  8. 報名後未申購就等同放棄,除了好享退基金外,基富通基金交易平台有3千多級別基金,提供合理的申購手續費率,沒有信託管理費,基金轉換也不需轉換費,您可以多多參考比較。

  9. 專案中基金皆為累積型基金,沒有配息型基金。

我有其他問題想發問

壹、交易限制:

  1. 每筆基金申購契約每月約定一個扣款日。專案參加人亦可就同一檔基金約定多個扣款日或同一扣款日約定申購多檔基金,每筆基金申購契約係各自獨立。
  2. 每筆基金申購契約每月最低申購金額為新臺幣(下同)3,000元。
  3. 基金首次申購扣款成功後即無法變更扣款日期,僅受理專案參加人變更扣款金額。(例如:原每月6日扣款3,000元,變更為每月6日扣款6,000元;或原每月16日扣款5,000元,變更為每月16日扣款3,000元),若須異動扣款金額,請於扣款日前2個營業日16:00以前完成相關異動作業。
  4. 若同一扣款日有多筆基金申購契約,但銀行帳戶餘額不足扣款時,基金申購順序以銀行作業為準。

貳、專案參加人喪失參加資格重要說明

  1. 定義:專案參加人訂定之每筆基金申購契約須每月以定期定額方式申購本專案基金且連續扣款成功達24個月(含)以上,專案期間不得轉換基金。若於本專案期間申請終止契約停止扣款、辦理買回基金或帳戶扣款失敗者,專案參加人之該筆契約即喪失參與實驗之資格。

參、喪失參加資格之影響:

  1. 喪失本專案參加資格之契約,投信公司會將該契約之P級別基金資產價值扣除P級別基金與一般級別基金經理費之差額後,轉換為一般級別基金之庫存單位數,轉換後即改按一般級別基金計算經理費。有關P級別基金與一般級別基金經理費差額之相關作業,依基金公開說明書規定辦理。
  2. 喪失本專案參加資格之契約,基富通將收取該契約原累積申購金額依基富通牌告費率計算之申購手續費。

肆、本專案期滿後之基金交易說明

  1. 專案參加人於本專案期滿後如申請終止契約停止扣款、辦理買回基金或扣款失敗者,該筆契約將不會被收取任何專案期間所享P級別基金免申購手續費及低經理費之優惠。
  2. 專案參加人於本專案期滿後仍繼續扣款者,該筆契約將持續享有P級別基金免申購手續費及低經理費之優惠。

伍、本專案諮詢專線

  1. 本專案諮詢專線:本專案內容之相關問題,可直接於好享退專屬線上客服信箱relife@fundrich.com.tw洽詢,或請於上班時間(週一至週五早上9點至下午5點)洽基富通好享退專線(02)8712-1322,亦可於基富通官網好享退活動專區(https://www.fundrich.com.tw/)查詢。

陸、注意事項

  1. 報名本專案之開戶作業,可選擇一般寄件開戶、網路銀行或晶片金融卡線上開戶。
  2. 開戶作業時間約需7日到3週,欲參加本專案者應自行審酌申請時效,提前進行開戶相關事宜,若因作業時間影響參與本專案權益,專案參加人不得因此提出任何異議。
  3. 本專案因故無法進行時,執行單位有權決定取消、終止、修改或暫停專案;本專案活動若有未竟事宜,執行單位保有最終解釋權與增修權,並公告於執行單位網站。
  4. 完成報名即視為同意接受本專案之活動辦法與注意事項等相關規範,如有違反,執行單位得取消其參加資格。
  5. 執行單位保留審查專案參加人資格之權利。
  6. 有關本專案參與者個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸,將依中華民國相關法律規定,並供主辦單位、基富通於本專案及未來辦理相關業務推廣及行銷使用,主辦單位、基富通將依基富通官網(https://www.fundrich.com.tw/)宣告之「個人資料保護法告知事項」作業。

請注意!!本專案與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,
專案參加人係以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。

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